ヤドカリ投資とは、既存の投資信託や金融商品をそのままにしておくのではなく、より低コストで内容の似ている商品へと乗り換えることで、運用効率を高める投資方法のことです。

ヤドカリが成長するたびに新しい貝に引っ越すように、投資家も状況に応じてより良い商品へ乗り換えることから、この名前がつけられました。具体的には、信託報酬の安い投資信託に移すことで、長期的に手数料を抑え、資産の増加を目指す考え方です。投資の中身（株式や債券などの組み合わせ）は大きく変えずに、コスト面だけを見直すことがポイントです。