企業型DCからiDeCo移管の手続きと期限について
解決済み
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2025/01/24 23:39
男性
30代
転職に伴い企業型DCからiDeCoへの資産移管を予定していますが、手続きの流れが分かりません。 どのような書類を準備する必要があり、どのタイミングで申請すればいいのでしょうか？ また、移管手続きの期限を過ぎてしまった場合、どのようなペナルティがあるのかも教えてください。
回答
株式会社MONOINVESTMENT / 投資のコンシェルジュ編集長
企業型DCからiDeCoへの移管手続きは、まず企業型DCの管理機関に連絡して移管の意思を伝え、必要書類を取得することから始まります。次に、移管先として選んだ金融機関でiDeCo口座を開設し、移管申出書や移管依頼書を提出します。資産の移管は、企業型DCとiDeCoの間で行われ、書類の不備がなければスムーズに進むはずです。重要なのは、移管手続きの期限が退職後6カ月以内とされている点です。この期限を過ぎると資産は「自動移換」と呼ばれる状態になり、定期預金など運用益の出ない形で保管されてしまいます。さらに、この間も管理手数料が発生するため、実質的に資産の目減りが起こります。また、移管が遅れることで運用益を得る機会を逃してしまう可能性もあるため、早めの対応が求められます。手続きに必要な書類の準備を含め、計画的に進めることが大切です。
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