プライベートバンカーを選ぶ際に気をつけるべきポイントは？
男性
/ 40代
回答受付中
0
2025/03/11 20:55
ベストアンサー未選択
プライベートバンカーを利用しようと思っていますが、どのような基準で選べばいいでしょうか？重視すべきポイントを教えてください。
投資のコンシェルジュ編集部
プライベートバンカーを選ぶ際には、いくつかの重要なポイントに注意する必要があります。まず、プライベートバンカーの専門性や経験が自分のニーズに合っているかを確認することが大切です。相続や事業承継に強いバンカーもいれば、投資運用に特化したプライベートバンカーもいるため、自身の資産管理の目的に応じて適切な人物を選ぶ必要があります。
次に、プライベートバンカーが所属する金融機関の信頼性を見極めることも重要です。国内の金融機関と海外の金融機関では提供されるサービスや法規制が異なるため、それぞれの特徴を理解し、規模や財務状況を確認した上で判断することが求められます。
さらに、一人のプライベートバンカーが担当する顧客数にも注意が必要です。担当顧客数が多すぎる場合、個別のサポートが行き届かず、適切なアドバイスを受けられない可能性があるため、余裕を持って対応できるプライベートバンカーを選ぶことが望ましいでしょう。
また、手数料体系も事前にしっかり確認すべきポイントです。預かり資産高に応じた管理報酬や成功報酬などの費用がどのように設定されているかを理解し、自分の投資スタイルや資産運用の目的に合った料金体系かどうかを見極めることが大切です。これらの点を踏まえ、自分に最適なプライベートバンカーを選ぶことで、より効果的な資産運用を実現することができます。
関連記事
関連質問
関連する専門用語
信託報酬
信託報酬は、投資信託を運用するための費用として、投資家が保有資産に対して負担する手数料です。運用会社、販売会社、受託会社が投資信託の運用や管理に必要な費用をカバーするために徴収されます。費用は年間の信託財産の一定割合（例：0.1～2％）で計算され、投資信託の純資産価値（基準価額）から日々差し引かれます。そのため、運用成績が悪い場合でも信託報酬は発生し、投資信託を選ぶ際の重要な比較要素となります。
投資法人
投資法人とは、投資家から集めた資金をもとに資産運用を行い、その収益を分配することを目的とした法人形態のことを指します。日本においては、特に不動産を投資対象とする**J-REIT（不動産投資信託）**が代表的な例です。投資法人は、金融商品取引法および投資信託及び投資法人に関する法律（投信法）に基づいて設立され、株式ではなく「投資口」と呼ばれる証券を発行して資金を調達します。 一般の企業と異なり、投資法人は自己の事業を営むのではなく、運用会社に資産の運用を委託する仕組みになっています。利益の90%以上を投資家に分配することで法人税が免除されるという税制上のメリットがあり、安定した分配金が期待できます。ただし、投資法人から受け取る分配金は配当所得ではなく、不動産所得などの扱いとなるため、配当控除の対象にはなりません。 投資法人は主に不動産市場や金利動向の影響を受けやすく、特に景気後退期や金利上昇局面では価格が下落するリスクがあるため、慎重な投資判断が求められます。
