ファミリーオフィスはどんな人に向いているの？
解決済み
0
2025/03/25 20:11
男性
50代
ファミリーオフィスは富裕層向けと聞きますが、具体的にどのくらいの資産規模があれば設立を検討すべきなのでしょうか？また、資産の種類や管理の負担によっても必要性は変わりますか？
回答
株式会社MONOINVESTMENT / 投資のコンシェルジュ編集長
一般的に、ファミリーオフィスの設立を検討するのは、総資産が数十億円以上の富裕層が多いです。特に、株式・債券・不動産・事業持分など、多様な資産を保有し、管理の手間が増えている場合に有効です。資産が数億円規模でも、MFO（マルチファミリーオフィス）を活用すれば、プロの資産管理を受けながらコストを抑えることが可能です。資産の種類によっても必要性は異なり、不動産や事業持分が多い場合は専門的な管理が不可欠になるため、ファミリーオフィスの活用がより重要になります。
関連記事
関連質問
関連する専門用語
ファミリーオフィス
ファミリーオフィスとは、富裕層の家族や一族が保有する資産を管理・運用するための専門組織のことを指します。単一の家族を対象とする「シングルファミリーオフィス」と、複数の富裕層が共同で資産管理を行う「マルチファミリーオフィス」に分かれます。資産運用だけでなく、相続対策、税務管理、慈善活動（フィランソロピー）など、長期的な財産保全を目的とした総合的なサービスを提供する点が特徴です。特に、莫大な資産を持つ家族にとって、世代を超えた資産承継の戦略を策定する重要な役割を担います。
富裕層
富裕層とは、高額な資産を保有し、投資や資産運用を積極的に行う個人を指す。一般的には、金融資産1億円以上を持つ人々が該当するとされ、さらに超富裕層（資産5億円以上）などの分類もある。彼らは資産の保全・運用だけでなく、事業承継、相続対策、節税対策、慈善活動などにも関心を持つことが多い。金融機関やプライベートバンク、ファミリーオフィスなどの専門機関と連携しながら、資産を効率的に管理し、長期的な財産維持・成長を目指す。
純資産
純資産は、企業や個人の財務状況を示す指標で、総資産から総負債を差し引いた額です。この数値は、その企業や個人が実際に保有する純資産額を示しており、経済的な安定性や信用度を評価するために使用されます。 企業の場合、純資産は貸借対照表において「純資産の部」として記載され、主に株主資本や留保利益などで構成されます。純資産の増加は、企業の利益蓄積や資本増強を示し、財務基盤の強化につながる要因となります。また、新たな株式発行や資産の評価替えによっても純資産は増加することがあります。 個人の場合、純資産は所有する不動産、車、銀行口座の残高、投資資産などの総資産から、住宅ローン、クレジットカードの残高、その他の借入金などの負債を差し引いて計算されます。純資産がプラスであれば財政的に健全であると考えられますが、マイナスであってもライフステージや資産形成の過程で一時的に生じることがあります。 純資産は、企業や個人が将来的に直面するかもしれない経済的なリスクに対する備えとなり、長期的な財務戦略や資産運用を計画する上で重要な指標となります。
債券
債券（サイケン、英語表記：Bond）とは、発行者が投資家に対して将来一定の金額を支払うことを約束する金融商品です。 国や地方自治体、企業などが資金を調達する目的で発行し、投資家はこれを購入することで、定期的に利息（クーポン）を受け取ります。満期が来ると、投資した本金が返済されます。 債券はリスクが比較的低く、安定した収入を求める投資家に選ばれることが多いです。 また、市場で自由に売買が可能であるため、流動性も確保されています。債券市場は世界的にも広がりを見せており、多様な投資戦略に利用されています。
マルチファミリーオフィス（MFO）
マルチファミリーオフィス（Multi-Family Office, MFO）とは、複数の富裕層の家族が共同で利用する資産管理サービスの形態です。 投資管理をはじめ、税務対策、相続・事業承継、慈善活動（フィランソロピー）など、幅広い分野において専門的な支援を提供します。 複数の家族でサービスを共有することで、コストを分担しながら、高度で包括的なサポート体制を効率的に構築できる仕組みとなっています。
