オルタナティブ投資はどのような人に必要ですか？株や債券だけではダメな理由がありますか？

オルタナティブ投資（代替投資）とは、株式や債券など伝統的金融資産以外の金融資産へ投資することを指します。オルタナティブ資産と伝統的資産は、価格変動要因の相関性が低いことが知られており、伝統的資産に加えてオルタナティブ資産もポートフォリオに加えることで分散効果を高めることができます。

株式や債券のみでの投資でもダメではないですが、より分散効果を高めたい場合はオルタナティブ投資をポートフォリオを組み込むことも考えてみてはいかがでしょうか？

株式と債券には一般的に負の相関関係があることが知られています。すなわち、債券価格が上昇すると株価は下落し、債券価格が下落すると株価は上昇することが多いです。

株式単体もしくは債券単体で資産運用するより、株式と債券を組み合わせた方がよりリスク分散させることができます。さらに株式とも債券とも価格の相関が低いオルタナティブ資産を組み入れることでよりリスク分散させることでができます。

保有する資産額が大きいければ、オルタナティブ投資を検討したほうがより分散効果を高められる、ということになります。