含み損を気にせずに投資を続けるコツは？
解決済み
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2025/03/03 22:01
男性
50代
含み損が発生すると、どうしても気になってしまいます。投資を続ける上で、精神的に楽になる方法はありますか？
回答
株式会社MONOINVESTMENT / 投資のコンシェルジュ編集長
含み損を気にしすぎると、投資の判断が感情に左右されやすくなります。精神的な負担を軽減するには、短期の値動きに一喜一憂せず、長期的な成長を意識することが重要です。
また、自分がどの程度の損失に耐えられるのかを理解し、それに応じた投資戦略を立てることで、不安を減らすことができます。特定の銘柄に集中しすぎず、異なる資産クラスに分散させることでリスクを抑えることも有効です。
さらに、ポートフォリオを定期的に見直し、リスクが偏らないよう調整することも検討しましょう。投資の目的を明確にし、短期的な変動ではなく最終的なゴールを重視することも大切です。投資は長期的な視点で取り組むことが重要であり、冷静な判断を心がけることで、感情に振り回されずに済むでしょう。
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含み損益
含み損益とは、保有している資産をまだ売却していない段階で発生している、見かけ上の利益や損失のことを指します。たとえば、購入時よりも価格が上がっている株を持っていれば「含み益」、逆に価格が下がっていれば「含み損」となります。 これはあくまで現在の評価額と購入額の差であり、実際に売却して現金化しない限り、確定した損益とはなりません。そのため、「含み」とは「まだ確定していない」という意味を含んでいます。 投資判断をする際には、この含み損益をもとに、売却のタイミングや資産配分の見直しを検討することがあります。また、税金は原則として実際に売却して利益が確定した時点で課税されるため、含み益があるだけでは課税対象にはなりません。資産運用において、現在の状況を把握する重要な指標のひとつです。
ポートフォリオ
ポートフォリオとは、資産運用における投資対象の組み合わせを指します。分散投資を目的として、株式、債券、不動産、オルタナティブ資産などの異なる資産クラスを適切な比率で構成します。投資家のリスク許容度や目標に応じてポートフォリオを設計し、リスクとリターンのバランスを最適化します。また、運用期間中に市場状況が変化した場合には、リバランスを通じて当初の配分比率を維持します。ポートフォリオ管理は、リスク管理の重要な手法です。
