プライベートバンカーはどんな人が利用できますか？

プライベートバンカーは、概ね金融資産3億円、総資産10億円を超える富裕層を主な対象としますが、最近は“次世代富裕層”を取り込む動きが進み、1億円前後から対応する金融機関も増えています。専任チームがつき、国内外の資産運用、税・相続・事業承継対策、海外口座や法人資産管理までを一気通貫で設計・実行するのが特色です。公開前の有望ベンチャー株やプライベートエクイティ、ヘッジファンド、不動産クラブディールなど、通常チャネルでは入手困難な案件へのアクセスも魅力といえるでしょう。もっとも資産額はあくまで目安で、今後の資産成長余地やファミリーオフィス設立意向なども総合的に評価されます。公式基準をわずかに下回っていても門前払いになるわけではないため、関心がある場合はまず相談し、条件や提供サービスを具体的に確認することをおすすめします。