REITはどのような投資家に向いていますか？
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2025/01/09 22:47
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REITは初心者から経験豊富な投資家まで幅広く利用されていると聞きました。特にどのようなニーズや資産状況の人に向いているのでしょうか？
投資のコンシェルジュ編集部
REITは、不動産投資に興味がありながらも、実物不動産の高額な初期投資や管理の手間を避けたいと考えている投資家に適しています。特に少額から不動産市場に参加したい個人投資家には非常に向いています。
一般的に、不動産は数百万円以上の資金が必要ですが、REITでは数万円程度から投資を始めることが可能です。また、REITは証券取引所に上場しており、株式と同じように取引時間内で売買が可能です。このため、長期間資金を拘束されず、必要に応じて換金できる流動性の高さも、REITの大きな魅力です。
さらに、分配金として定期的な収益を受け取りたい人にとっても、REITは有効な選択肢です。特に、インカムゲインを重視する退職者や資産形成を目指す長期投資家に適しています。また、運用はプロフェッショナルが行うため、不動産に関する専門知識がなくても投資を始められる点も魅力です。
ただし、価格変動リスクや自然災害リスクなど、特有のリスクも伴うため、元本保証を求める人や短期間での利益を重視する人には適さない場合があります。
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関連する専門用語
REIT
「Real Estate Investment Trust」の略。投資者から集めた資金で不動産への投資を行い、そこから得られる賃貸料収入や不動産の売買益を原資として投資者に配当する商品で、一般的に「不動産投資信託」と呼ばれている。 投資者は、REITを通じて間接的に様々な不動産のオーナーになり、不動産のプロによる運用の成果を享受することが可能。
J-REIT
Japanese Real Estate Investment Trustの略。日本版REITとも称される日本で組成されたREIT（不動産投資信託）のこと。投資家から集めた資金で購入した不動産を運用し、その賃貸収入や売買益等をもとに投資家に分配する金融商品で、もともと米国で誕生したが、その仕組みが日本のREITと米国のREITでは異なる点もあるため区別してJ-REITと呼ばれている。
分配金
投資信託の収益から投資家に還元するお金のこと。 決算時に支払われるのが一般的。 ただし、運用成果や今後の運用戦略を考慮したうえで運用会社が決めるため、決算期ごとに毎回支払われるとは限らず、金額も未定。 分配金の支払い原資は投資信託の資産であり、分配金を支払うと資産は減る。 このため、分配金を支払うことで、その分だけ基準価額が下がる。
リスク
価格の振れ幅のこと、一般に「標準偏差」という数値で表す。 数値が大きければ振れ幅が大きく、小さければ振れ幅も小さい。投資資産の価格変動の大きさの目安。
