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テーマ型投資信託と個別株投資の違いは?

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2025/03/03 22:31


男性

60代

question

特定のテーマに投資するなら、個別株を買うのとテーマ型投信を買うのではどんな違いがありますか?


回答

佐々木 辰

株式会社MONOINVESTMENT / 投資のコンシェルジュ編集長

テーマ型投資信託は「AI」「脱炭素」など一つの潮流に沿った企業群へ自動的に分散投資できます。銘柄選定と組み替えは運用会社のアナリストが担うため、個社分析に割く時間や専門知識がなくても業界全体の成長を取り込みやすいのが利点です。その一方で、年0.5〜1.5%程度の信託報酬や売買手数料が恒常的にかかり、テーマの鮮度が薄れると運用成績が伸び悩むリスクも見逃せません。

個別株投資は、将来性に確信を持つ企業へ資金を集中できるため、当たれば高いリターンが期待できます。ただし企業固有リスクを丸ごと背負ううえ、決算発表や競合動向を継続的にモニタリングし、必要に応じて売買判断を下す手間が発生します。情報収集や分析に時間を割けるかどうかが成果を大きく左右します。

時間と手間を抑えてテーマの平均成長を取り込みたい人はテーマ型投信、個々の企業の競争優位を読み切りリスクを負ってでも高リターンを狙いたい人は個別株が向いています。どちらを選ぶにせよ、目標リターンと許容損失を明確にし、資産全体の中での位置づけと分散状態を確認したうえで投資額を決めることが肝要です。

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投資信託

投資信託は、多くの投資家から集めた資金を一つの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する金融商品です。運用によって得られた成果は、各投資家の投資額に応じて分配される仕組みとなっています。 この商品の特徴は、少額から始められることと分散投資の効果が得やすい点にあります。ただし、運用管理に必要な信託報酬や購入時手数料などのコストが発生することにも注意が必要です。また、投資信託ごとに運用方針やリスクの水準が異なり、運用の専門家がその方針に基づいて投資先を選定し、資金を運用していきます。

パッシブファンド

パッシブファンドとは、市場の動きを表す指標(指数)と同じような動きをすることを目的とした投資ファンドです。例えば、日本の代表的な株価指数である「日経平均株価」や、世界の株式市場全体を表す「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(オルカン)」に連動するパッシブファンドがあります。これらのファンドは、指数を構成する企業の株を同じ割合で保有することで、市場全体の成長に合わせたリターンを得ることを目指します。 パッシブファンドの大きなメリットは、運用コストが低いことです。市場を上回る利益を狙うアクティブファンドとは異なり、頻繁に売買を行わないため、管理費用や取引コストが抑えられます。そのため、長期的に投資を続けるほど手数料の負担が少なくなり、資産の成長を効率的に目指すことができます。 また、パッシブファンドは、個別の銘柄を選んだり、売買のタイミングを考えたりする必要がないため、投資初心者にも適しています。特に、世界中の企業に分散投資できるファンドを選ぶことで、一つの企業の業績に左右されにくく、リスクを抑えながら資産を増やすことができます。 さらに、パッシブファンドは投資先が明確で、どの企業に投資しているのかが分かりやすいという特徴もあります。これにより、自分の投資スタイルやリスク許容度に応じたファンドを選びやすくなります。市場全体の成長を活かして、長期的に安定した資産形成を目指すなら、パッシブファンドは有力な選択肢となるでしょう。

ベンチマーク

ベンチマークとは、特定の目標や標準として用いる指標のことを指し、ビジネス、金融、技術など様々な分野で利用されます。この指標を用いて、パフォーマンスの測定や戦略の効果を評価し、改善点を見つけることができます。特に投資分野においては、ベンチマークはポートフォリオのパフォーマンスを評価するための基準点として活用され、特定の市場指数や同業他社の成績などが用いられます。 たとえば、投資ファンドの管理者は、自身のファンドのパフォーマンスをS&P 500やナスダックなどの市場指数と比較して評価することが多いです。この比較によって、ファンドの戦略が市場全体と比べてどの程度効果的であるか、またはリスクが適切に管理されているかを判断します。 ベンチマークは、透明性と目標設定を促進し、継続的な改善を目指すための重要なツールです。しかし、ベンチマークを選定する際には、その適切性や関連性を慎重に評価する必要があります。適切でないベンチマークを選ぶと、誤った方向性を示すことがあり、結果的にパフォーマンスの誤解を招くことになるためです。したがって、目標とする成果と密接に関連する、かつ実現可能なベンチマークを設定することが極めて重要です。

テーマ型投資信託

テーマ型投資信託は、特定のテーマやトレンドに基づいて構築されたポートフォリオを持つ投資ファンドです。これらのファンドは、技術革新、人口動態の変化、環境保護、健康増進など、特定のテーマに焦点を当てた投資を行います。投資対象は、そのテーマに直接関連する企業や業界に限られることが多く、市場全体の動向よりも、選ばれたテーマが持つ成長ポテンシャルを追求します。 テーマ型投資信託は、投資家にとって魅力的な成長セクターへの露出を提供することで、特定の経済的、社会的トレンドから利益を得る機会を提供します。これにより、従来の市場指数に依存することなく、よりダイナミックな投資戦略を展開することが可能になります。ただし、これらのファンドは、特定のテーマに依存することから、そのテーマが市場からの支持を失うとリスクが高まる可能性もあります。そのため、テーマ型投資信託に投資する際には、テーマの選定理由や将来性をよく理解し、リスク管理を徹底することが重要です。

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