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REIT(リート)投資のリスクを減らす方法は?

女性

/ 30代

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2025/03/06 16:21

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資産運用(安定重視)資産運用(インカム重視)節税

REIT(リート)投資におけるリスクをできるだけ抑えるためには、どのような対策や工夫をすればよいのでしょうか?具体的な方法を教えてください。

投資のコンシェルジュ編集部

REIT(リート)投資のリスクを減らすためには、(1) 複数のREIT(リート)に分散投資する、(2) 金利の影響を考慮し、長期的な投資を意識する、(3) 経営が安定している投資法人を選ぶ、(4) 不動産市場の動向を定期的にチェックすることが重要です。また、新NISAなどの税制優遇制度を活用することで、税負担を軽減し、手取りリターンを向上させることも可能です。REIT(リート)は便利な投資手段ですが、単独で運用するのではなく、株式や債券などと組み合わせた分散投資を心がけることで、リスクを抑えながら資産形成を進めることができます。

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分散投資

リスク低減のため、資金を複数の銘柄や資産クラス、地域、業種に分配して投資する方法。特定の投資対象が値下がりしても、他の資産の上昇で損失を緩和できる可能性があります。安定したリターンを長期的に目指す基本戦略です。

REIT(Real Estate Investment Trust/不動産投資信託)

REIT(Real Estate Investment Trust/不動産投資信託)とは、多くの投資家から集めた資金をもとに、商業施設、オフィスビル、住宅、物流施設などの不動産に投資し、そこから得られる賃貸収入や売却益を投資家に分配する金融商品です。証券市場に上場されており、株式と同様に売買できるため、流動性が高く、少額から不動産投資を始められるのが特徴です。 個人投資家は、REITを通じて間接的にさまざまな不動産のオーナーとなり、プロの運用による収益を享受できます。実物不動産投資と異なり、管理の手間がかからず、分散投資が容易であるため、安定的なインカムゲイン(配当収入)を狙う投資家にも人気があります。一方で、不動産市場の動向や金利の変動によって価格が影響を受けるため、市場環境のチェックが重要となります。

NISA

「Nippon Individual Saving Account」の略(少額投資非課税制度)。 日本における株式や投資信託の投資金における売却益と配当への税率を一定の制限の元で非課税とする制度。 金融機関において、この制度が適用される非課税口座を、通常の取引口座とは別に開設する必要がある。

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