振替加算を受け取るための手続きの方法を教えてください。
振替加算を受け取るための手続きの方法を教えてください。
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2026/01/29 12:15
男性
60代
振替加算を受け取るには、どんな手続きが必要なのか知りたいです。年金事務所への届出や申請書の提出が必要なのか、いつ・どこで・どのような書類を用意すればよいのか、具体的な流れを教えてください。
回答
株式会社MONOINVESTMENT / 投資のコンシェルジュ編集長
振替加算は、原則として「老齢基礎年金の請求（65歳での年金請求）」の手続きの中で要件確認が行われ、該当すれば年金に上乗せされます。つまり、自動付加されます。
一方、すでに年金受給中で後から要件を満たす場合は、年金事務所へ「老齢基礎年金額加算開始事由該当届」の提出が必要になることがあります。
手続き先は年金事務所（窓口・郵送が基本、対象者は電子申請の場合も）です。まず「初回請求時に一緒に確認されるケースか」「受給中の追加届が必要なケースか」を切り分けると迷いません。
準備書類の目安は、本人確認書類に加え、続柄・同居や生計関係を確認できる戸籍謄本（抄本）や住民票、所得証明書などです（マイナンバー記載で一部省略できる場合もあります）。不備があると追加提出になるため、事前に年金事務所へ確認すると確実です。
振替加算は生年月日や配偶者の年金種類等で要件が複雑です。受給見込みの整理や提出書類の確認は、投資のコンシェルジュの無料相談で一緒に整理できます。まずは現状（ご夫婦の年金加入歴・受給状況）をお聞かせください。
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振替加算
振替加算とは、国民年金の制度において、老齢厚生年金を受け取る配偶者に対して加算される年金の一部です。具体的には、配偶者が一定の要件を満たし、かつ自分自身の基礎年金を満額もらえない（たとえば国民年金の加入期間が短い）場合に、老齢厚生年金に上乗せして支給されるものです。この制度は、年金制度が整備される以前に結婚・子育てをしていた専業主婦（主夫）などが不利にならないように設けられました。受給の条件には、生年月日や配偶者との関係、国民年金の納付状況などが関係します。資産運用や老後の生活設計においては、年金収入の見込みを正しく把握するために、振替加算の有無は重要な確認ポイントの一つです。
老齢基礎年金
老齢基礎年金とは、日本の公的年金制度の一つで、老後の最低限の生活を支えることを目的とした年金です。一定の加入期間を満たした人が、原則として65歳から受給できます。 受給資格を得るためには、国民年金の保険料納付済期間、免除期間、合算対象期間（カラ期間）を合計して10年以上の加入期間が必要です。年金額は、20歳から60歳までの40年間（480月）にわたる国民年金の加入期間に応じて決まり、満額受給には480月分の保険料納付が必要です。納付期間が不足すると、その分減額されます。 また、年金額は毎年の物価や賃金水準に応じて見直しされます。繰上げ受給（60～64歳）を選択すると減額され、繰下げ受給（66～75歳）を選択すると増額される仕組みになっています。 老齢基礎年金は、自営業者、フリーランス、会社員、公務員を問わず、日本国内に住むすべての人が加入する仕組みとなっており、老後の基本的な生活を支える重要な制度の一つです。
年金事務所
年金事務所とは、日本の公的年金制度に関するさまざまな手続きや相談を受け付ける国の機関です。主に日本年金機構が運営しており、厚生年金や国民年金の加入、保険料の納付、受給に関する手続きや質問に対応しています。会社員や自営業の方、年金をこれから受け取る予定の方など、すべての人が自分の年金に関することを確認したり、相談したりする場所です。 たとえば、「年金をいつからもらえるのか」や「どれくらいの金額になるのか」などの情報を知りたいときには、この年金事務所を訪れることで、詳しい案内を受けることができます。
加算開始事由該当届
加算開始事由該当届とは、年金制度で「加給年金」や「振替加算」といった加算を受ける条件を満たしたときに、それを年金窓口へ正式に申請するための書類です。 つまり、該当条件が整っても自動的に加算されるわけではなく、届け出をすることで初めて加算を受け取れるようになるため、忘れてしまうと本来もらえるはずの年金が受け取れないリスクがあります。必要な添付書類には、戸籍謄本や住民票、所得証明などがあり、届け出にマイナンバーを記載すれば、一部の書類提出が省略できる場合もあります。
生計維持関係
生計維持関係とは、ある人が日常生活に必要な費用の大部分を他の人の収入や援助に頼って暮らしている状態、またはそのような関係性のことをいいます。たとえば、年金受給者が配偶者や子どもを扶養している場合、その配偶者や子どもが主にその年金で生活していると見なされれば、生計維持関係があると判断されます。 年金制度や税制上では、この関係があるかどうかが、加給年金の支給や扶養控除の対象になるかどうかを判断する重要な要素となります。収入の金額や同居の有無、生活費の援助状況などを総合的に見て、役所などが認定を行います。この認定により、公的な支援や手当の対象になるかが決まるため、非常に重要な概念です。
