資産運用を個人の資産運用代行に依頼する場合の注意点を教えて下さい

まず、個人の資産運用代行をするには、内閣総理大臣の登録が必要です。個人で登録することも可能ですが、コンプライアンスなどの体制を厳しくチェックされることになるため、実質個人で資産運用代行を実施することは難しく、今回の依頼は違法になってしまう可能性が高そうです。

いかにその人の実績や人柄が一見信用できそうでも、きっぱりとお断りすることをお勧めします。場合によっては警察にご相談いただく必要があるかもしれません。

資産運用を一任したい場合は、正規の金融機関が提供している資産運用サービスの利用をお勧めします。例えば、証券会社のファンドラップサービスや、ロボアドバイザー、投資運用会社による投資一任サービスなどが選択肢として挙げられます。これらのサービスは適切な規制の下で運営されており、投資家保護の制度も整っています。

また、IFAのような金融の専門家を活用されるのも1つの方法です。資産運用の代行はできませんが、資産運用に際して、金融商品の提案や売買の仲介を行っています。金融機関に一任するよりも費用がかからないケースが多く、また、ご相談者様のニーズに寄り添ったサポートを提供している場合が多いです。ぜひ、こちらもご検討ください。