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おすすめQ&A
2026.04.23
“遺産分割協議書は、何通必要ですか？”
A. 遺産分割協議書の必要部数は法定なく、原則は相続人の保管用に人数分を作成します。加えて登記・銀行・証券など提出先ごとに原本提出か写し可かを確認し、同時進行する手続き分の原本を追加して準備しましょう。
2026.04.23
“訪問診療は、介護保険を利用できますか？”
A. 訪問診療（医師の診察・処方）は医療保険、介護保険は要介護認定が条件ですが、訪問介護・福祉用具に使えます。
2026.04.23
“「生命保険に入らない方がいい」という意見を目にしました。自分はどのように考えるべきか教えてください。”
A. 生命保険は入る・入らないの二択ではなく、貯蓄や公的保障で足りないリスクだけを補うものです。ライフプランを前提に、公的保障を確認し、必要な保障額を具体的に考えることが重要です。
2026.04.23
“「高齢者に医療保険はいらない」という声を目にしました。その理由や根拠を知りたいです。”
A. 高齢者の医療保険は、公的保険と高額療養費で負担が抑えられる一方、貯蓄額や希望する医療水準によって必要性が分かれます。自身の資産・健康状況に合わせて判断することが重要です。
2026.04.23
“iFreeのS&P500インデックスは今後どうなる見込みですか？”
A. iFree S&P500インデックスは、長期的には安定成長が期待できますが、金利高止まりや景気後退で短期的な下落リスクも伴います。
2026.04.23
“ナスダック100とS&P500を両方買う場合なにか注意点はありますか？”
A. S&P500とナスダック100を併用すると分散効果は限定的で、ハイテク比率が高まりリスクも増すため、比率とリバランスを決めて運用することが重要です。
2026.04.23
“個人年金を一括受取する場合に税金はどうなりますか？”
A. 個人年金を一括受取すると「一時所得」となり、受取額から払込総額を差し引き50万円控除後、その半分が課税対象。多くは確定申告が必要です。
2026.04.23
“TOPIXとS&P500はどちらがいいですか？”
A. 成長性ならS&P500、為替リスクを抑え日本株分散ならTOPIXが適します。両方を組み合わせ全世界型で分散投資するのも有効です。
おすすめアドバイザー
東 千春
48歳
株式会社ひびきFA 金沢支店長
プロフィール
学校を卒業後、税理士法人に入社。会計監査担当として法人の会計監査、税務申告と個人の確定申告業務を行っていました。その後、2010年より大手証券会社に入社。決算書を見たり、会社の成長を考えるところは前職と通じるところがあり、主に法人、法人オーナーのお客様を担当。また、フィナンシャルアドバイザーとしてお客様のライフプランの作成や資産運用のご提案、官公庁等でのライフプランセミナーの講師なども行っていました。 2021年現在の株式会社ひびきFAに入社。2021年6月 金沢支店を開設し、地元 金沢を中心に活動しています。県外にお住まいのお客様にも、弊社では出張での対応が可能です。お客様のご都合に合わせて、日程や交通手段などを細かく調整させていただきます。どうぞお気軽にお問い合わせくださいませ
得意分野
山田 潤一朗
41歳
株式会社アークウェルス
プロフィール
株式会社アークウェルスの山田潤一朗と申します。 静岡県の会計事務所「イワサキ経営グループ」のグループ会社でIFAをしております。 「NISAを始めたいけど不安」「銀行や証券会社のノルマに縛られない正直なアドバイスが欲しい」と思っていませんか？ 私たちが選ばれる理由は、一般的な販売手数料（コミッション）に依存しない「フィーベース（相談料型）」の手数料体系にあります。 これにより、お客様の利益とプランの最適化を優先した真に公平なアドバイスを実現します。 さらに、当社は会計事務所グループに属しているため、NISAやiDeCoといった資産運用だけでなく、相続税、贈与税、保険の非課税枠など税金全体を考慮したトータルな資産戦略を立てることが可能です。税理士や専門家と連携し、あなただけの最適なプランを導き出します。 オンライン相談も可能です。まずは無料相談で、あなたの資産の悩みを教えて下さい。
得意分野
亀井 岬
株式会社アイ・パートナーズ フィナンシャル IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー）
プロフィール
【資産運用アドバイザー 亀井岬 IFA 公式サイト】 https://find-ifa.com/ 【お客様】 金融資産1億円以上の富裕層とそのご家族をご担当しております。 【経歴】 2007年 神戸大学卒業後、野村證券に入社。 2011年 シンガポール経営大学院に社費留学。海外富裕層ビジネスについて研究。 2012年 東京にて富裕層向けプライベートバンキング業務に従事。 2013年 三菱UFJメリルリンチPB証券に入社。富裕層向けの資産運用業務に従事。 2019年 ファイナンシャルアドバイザーとして独立。株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル所属。 2021年 甲南大学経営大学院（MBAコース）卒業 2023年から２年間、関西の私立大学にて非常勤講師として投資教育・ライフプランニング担当
得意分野
伊藤 豊大
41歳
株式会社W&P
プロフィール
プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 株式会社W&Pの伊藤です。 【経歴】 愛知県出身。大学卒業後、みずほ証券にて約15年間、資産運用コンサルティング業務に従事。 2022年 株式会社W＆Pに入社、IFAとして独立し現在に至る活動中。 お客さまの長期的な資産運用の良きパートナーでありたいとの思いから、IFAとして独立しました。 将来への不確実性が増す中、お客様が抱えるお金に関するお悩みやお考えも人それぞれ、多岐にわたると思います。 お客さまの思いを大切にし、1人ひとりに合ったファイナンシャルアドバイスを心がけております。 資産形成や資産運用をはじめ、お悩みのお客様の一助となるよう、誠心誠意サポートいたします。
得意分野
岡本 和訓
37歳
株式会社Fan IFA【AFP、CMTA®】
プロフィール
多くの人の役に立てる仕事を求めて東証プライム上場の証券会社に入社。約8年間勤務し営業成績優秀者として多数の社内表彰を受ける。お客様の目線に立った、中立的な立場で資産コンサルティングをしたいという思いからIFAに転身。大阪を拠点に活動中。
得意分野
村田 憲昭
ファイナンシャルエスコート株式会社 代表取締役
プロフィール
金融キャリア15年です。投資家側（リテール部門）と企業側（投資銀行部門）を経験しており証券市場を多角的に見てきました。2018年にIFA（独立型金融アドバイザー）として独立。3年連続10億円以上のご資産のお預かりを頂いております。 ■主なサービス ①資産運用 ②個人資産×法人財務の伴走型顧問 ③投資教育 ■経歴 野村證券(PB・投資銀行TMT)→金融ベンチャー(IFA×保険×不動産)→MBOにてオーナー経営者。 ■メディア実績等 日本人の「もっと早く知りたかった」をなくす活動を行っております。 ・書籍「カネなしアラサー おふたりさまぐらし~健康で文化的な老後のための資産形成物語~」（講談社）2020年7月 ・TVドラマ「JKからやり直すシルバープラン」（テレビ東京）2021年11月 ・TVドラマ「三千円のつかい方」（フジ系列）2023年1月
得意分野
佐合 一輝
35歳
株式会社IFA Leading エグゼクティブディレクター
プロフィール
2013年に野村證券に入社後、東京・福岡にて資産運用コンサルティング業務に従事。本社勤務後、大阪ウェルス・マネジメント部にて、主に上場・非上場企業オーナーやExitオーナーを中心に資産運用や事業承継関連業務に従事。2022年に独立系M&AブティックにてM&Aアドバイザリー業務に従事。主に西日本エリアの製造業、サービス業を中心にM&Aを支援。
得意分野
山本 祐輝
41歳
株式会社Fan ファイナンシャル・アドバイザー
プロフィール
新卒で証券会社に入社し、芦屋、神戸、下関等の地域で富裕層個人・法人のお客様への資産運用提案業務に従事。 優秀営業員賞多数受賞後、当時最年少で営業課長、コンサルティングプラザ長を歴任。 より長期目線でお客様一人ひとりに最適なご提案をしたいと考え、IFAに転身。 現在は株式会社Fan/投資信託相談プラザ東京本店に在籍し活動しています。
得意分野
