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2024.11.12
男性50代
“家族信託はなぜ認知症対策や相続対策になるのでしょうか？”
A. 家族信託は判断能力低下後も受託者が資産を管理でき、承継先も多世代まで決められるため、資産凍結を防ぎ争族と相続税対策を両立できます。
2024.12.18
男性60代
“iDeCoと個人年金保険にかかる税金にどのような違いがありますか？”
A. 掛金全額控除と退職所得控除で節税効果が大きいのはiDeCo。個人年金は控除上限と一時所得課税、運用益は双方非課税です。
2024.11.22
男性40代
“娘の名義のジュニアNISA口座を作成し年間100万円を入れ運用する際の最適解は何ですか？”
A. ジュニアNISAは追加拠出不可のため既存資産は株60債40の国際分散で運用し、今後の資金はご両親の新NISAで積立後に贈与するのが最適です。
2025.01.09
男性30代
“特化型REITと複数用途型REITはどのように選ぶべきですか？”
A. 高リスク短期収益狙いなら特化型、安定配当長期運用なら複数用途型を選び、コア・サテライト併用で調整しましょう。
