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おすすめQ&A
2026.04.23
“遺産分割協議書は、何通必要ですか？”
A. 遺産分割協議書の必要部数は法定なく、原則は相続人の保管用に人数分を作成します。加えて登記・銀行・証券など提出先ごとに原本提出か写し可かを確認し、同時進行する手続き分の原本を追加して準備しましょう。
2026.04.23
“訪問診療は、介護保険を利用できますか？”
A. 訪問診療（医師の診察・処方）は医療保険、介護保険は要介護認定が条件ですが、訪問介護・福祉用具に使えます。
2026.04.23
“「生命保険に入らない方がいい」という意見を目にしました。自分はどのように考えるべきか教えてください。”
A. 生命保険は入る・入らないの二択ではなく、貯蓄や公的保障で足りないリスクだけを補うものです。ライフプランを前提に、公的保障を確認し、必要な保障額を具体的に考えることが重要です。
2026.04.23
“「高齢者に医療保険はいらない」という声を目にしました。その理由や根拠を知りたいです。”
A. 高齢者の医療保険は、公的保険と高額療養費で負担が抑えられる一方、貯蓄額や希望する医療水準によって必要性が分かれます。自身の資産・健康状況に合わせて判断することが重要です。
2026.04.23
“iFreeのS&P500インデックスは今後どうなる見込みですか？”
A. iFree S&P500インデックスは、長期的には安定成長が期待できますが、金利高止まりや景気後退で短期的な下落リスクも伴います。
2026.04.23
“ナスダック100とS&P500を両方買う場合なにか注意点はありますか？”
A. S&P500とナスダック100を併用すると分散効果は限定的で、ハイテク比率が高まりリスクも増すため、比率とリバランスを決めて運用することが重要です。
2026.04.23
“個人年金を一括受取する場合に税金はどうなりますか？”
A. 個人年金を一括受取すると「一時所得」となり、受取額から払込総額を差し引き50万円控除後、その半分が課税対象。多くは確定申告が必要です。
2026.04.23
“TOPIXとS&P500はどちらがいいですか？”
A. 成長性ならS&P500、為替リスクを抑え日本株分散ならTOPIXが適します。両方を組み合わせ全世界型で分散投資するのも有効です。
おすすめアドバイザー
岡本 和訓
37歳
株式会社Fan IFA【AFP、CMTA®】
プロフィール
多くの人の役に立てる仕事を求めて東証プライム上場の証券会社に入社。約8年間勤務し営業成績優秀者として多数の社内表彰を受ける。お客様の目線に立った、中立的な立場で資産コンサルティングをしたいという思いからIFAに転身。大阪を拠点に活動中。
得意分野
日向 絵理香
株式会社LIFE-D 代表取締役取締役
プロフィール
2008年大和証券株式会社入社後、新宿支店と本店で延べ700名以上の資産運用コンサルティング 業務に従事。最優績者におくられる半期社長賞MVPを5回獲得し、大和証券社内の最速最多となるレコードを樹立する。また、コンサルティング実績が評価され、日経産業新聞や日経ウーマンなどのメディア掲載多数。2019年上期にはお客様からの資産導入全国1位、総預かり資産1020億円。個人投資家もちろん、著名な学校法人や宗教法人などの運用も担当。 2020年独立。運用実績で米国に大きく差をつけられてしまっている日本の現状を打破し、経済面から豊かな日本を創造するため、LIFE-Dを創業。現在にいたる。
得意分野
佐伯 大成
37歳
株式会社Fan 2013年～2021年 野村證券株式会社 2021年～ 株式会社Fan
プロフィール
専修大学を卒業後、サッカー選手として活動していました。その後、野村證券の富山支店に勤務し、1000名以上のお客様への資産運用コンサルティングを経験してきました。 しかし、野村證券での経験の中で、会社の都合によって長期的な関係を築けないことに違和感を感じていました。お客様に長くお付き合いいただくことが、本当の意味での信頼関係につながると考え、IFAに転職しました。今では富山を拠点に、全国各地のお客様との長期的な関係を築き上げながら、中立的なアドバイスを行っています。 私が大切にしているのは、ノルマや会社都合ではなく、お客様本位の提案を行うことです。お客様のご状況やライフプランを考慮した上で、ゴールベースによる資産運用を心掛けています。お客様の将来を共に考えるパートナーとしての役割を果たしていければと考えています。
得意分野
山本 真也
40歳
株式会社ひびきFA ウェルス・マネジメント部
プロフィール
【ご挨拶】 はじめまして！株式会社 ひびきFAの山本真也と申します。 現在はIFA（金融アドバイザー）として最適な金融商品のご案内をしております。 得意分野は『資産運用,家計改善,ライフプランニング,教育資金,老後資金』などをご案内しております。 【経歴】 ・1985年11月生まれ ・大学生から経営学を学ぶ ・新卒で証券会社に入社 ・お客様に幅広い提案と生涯にわたり、金融に関するパートナーとして働きたいと思い、株式会社ひびきFAへ転職、IFAに転身 【趣味】 ゴルフ、ダンス、テニス 【保有資格】 ファイナンシャル・プランニング技能士2級、AFP、2種証券外務員資格（日本証券業協会）、1種証券外務員資格（日本証券業協会） 【メッセージ】 お客様により良いライフプランを描いてもらうためのお手伝いができるように尽力いたします！
得意分野
山田 潤一朗
41歳
株式会社アークウェルス
プロフィール
株式会社アークウェルスの山田潤一朗と申します。 静岡県の会計事務所「イワサキ経営グループ」のグループ会社でIFAをしております。 「NISAを始めたいけど不安」「銀行や証券会社のノルマに縛られない正直なアドバイスが欲しい」と思っていませんか？ 私たちが選ばれる理由は、一般的な販売手数料（コミッション）に依存しない「フィーベース（相談料型）」の手数料体系にあります。 これにより、お客様の利益とプランの最適化を優先した真に公平なアドバイスを実現します。 さらに、当社は会計事務所グループに属しているため、NISAやiDeCoといった資産運用だけでなく、相続税、贈与税、保険の非課税枠など税金全体を考慮したトータルな資産戦略を立てることが可能です。税理士や専門家と連携し、あなただけの最適なプランを導き出します。 オンライン相談も可能です。まずは無料相談で、あなたの資産の悩みを教えて下さい。
得意分野
亀井 岬
株式会社アイ・パートナーズ フィナンシャル IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー）
プロフィール
【資産運用アドバイザー 亀井岬 IFA 公式サイト】 https://find-ifa.com/ 【お客様】 金融資産1億円以上の富裕層とそのご家族をご担当しております。 【経歴】 2007年 神戸大学卒業後、野村證券に入社。 2011年 シンガポール経営大学院に社費留学。海外富裕層ビジネスについて研究。 2012年 東京にて富裕層向けプライベートバンキング業務に従事。 2013年 三菱UFJメリルリンチPB証券に入社。富裕層向けの資産運用業務に従事。 2019年 ファイナンシャルアドバイザーとして独立。株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル所属。 2021年 甲南大学経営大学院（MBAコース）卒業 2023年から２年間、関西の私立大学にて非常勤講師として投資教育・ライフプランニング担当
得意分野
高橋 成壽
47歳
ファイナンシャルプラットフォーム株式会社 証券アナリスト／CFP／FIRE
プロフィール
2026年国立大学法人東京大学のファイナンススクールで さらなる知見を得るべく努力を重ねています。 大学在学中にアルバイトで貯めた資金で初めての株式投資にチャレンジ。 結果は惨敗。個別株式の選定の難しさを痛感しました。 今となっては何が悪かったか説明できますが、 自分目線で、投資家マインドではありませんでした。 慶應SFC在学中にIFAを志し金融業務を経て独立しました。 証券アナリストの資格を取得し、皆様により良い投資体験を提供する努力を継続しております。 【セイムボート】自己資金の運用を自社で行っており、家族や友人の資産もお預かりしております。 自分とお客さま、どなたでも提案内容に違いはありません。 投資意向に合った外貨建て債券、ETF、公投資信託、ヘッジファンドをご案内しております。 資産運用の知見がなく、金融機関からの提案に不安を抱いている方はお役に立てると考えております。
得意分野
依田 直也
三井住友トラスト・ライフパートナーズ株式会社
プロフィール
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得意分野
