ラップサービス契約後の定期的なチェックポイントはありますか？
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2025/07/14 10:28
男性
50代
ラップサービスは一度契約すれば自動で運用が続きますが、契約後も定期的に内容を見直すことが大切だと聞きます。具体的には、どのような点を定期的にチェックすべきなのでしょうか？運用成績の確認だけでなく、手数料や資産配分の変更、ライフプランの変化なども関係するのでしょうか。また、見直しの頻度や方法についても教えてください。
回答
株式会社MONOINVESTMENT / 投資のコンシェルジュ編集長
ラップサービスは契約後も定期的な確認が大切です。運用が自動で行われるとはいえ、ご自身の状況や市場環境は変化するため、年に1回は内容を見直すことをおすすめします。
まず確認すべきは、運用成績が目標に沿っているかどうかです。短期的な値動きに一喜一憂する必要はありませんが、3年・5年といった中長期での成果を確認しましょう。
次に、手数料の負担が適正かどうかも重要です。毎年の運用報告書に記載された手数料の割合をチェックし、前年と比べて大きな変化がないかを見てください。
また、資産配分が当初の運用方針と大きくズレていないかも確認しましょう。必要に応じてリバランスが行われているか、担当者に確認するのも良い方法です。
加えて、NISA制度の改正や税制の変更などが運用に影響していないか、ライフスタイルの変化（退職や住宅購入など）が今の運用方針に合っているかも見直しのポイントです。
基本的には、半年〜1年に一度の定期チェックに加えて、生活に大きな変化があったときは、その都度見直すと安心です。自分に合った運用を続けるためにも、定期的な確認と担当者との対話を習慣にするとよいでしょう。
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