テーマ型投資信託と個別株投資の違いは？
テーマ型投資信託と個別株投資の違いは？
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2025/03/03 22:31
男性
60代
特定のテーマに投資するなら、個別株を買うのとテーマ型投信を買うのではどんな違いがありますか？
回答
佐々木 辰
38歳
株式会社MONOINVESTMENT / 投資のコンシェルジュ編集長
テーマ型投資信託は「AI」「脱炭素」など一つの潮流に沿った企業群へ自動的に分散投資できます。銘柄選定と組み替えは運用会社のアナリストが担うため、個社分析に割く時間や専門知識がなくても業界全体の成長を取り込みやすいのが利点です。その一方で、年0.5〜1.5％程度の信託報酬や売買手数料が恒常的にかかり、テーマの鮮度が薄れると運用成績が伸び悩むリスクも見逃せません。
個別株投資は、将来性に確信を持つ企業へ資金を集中できるため、当たれば高いリターンが期待できます。ただし企業固有リスクを丸ごと背負ううえ、決算発表や競合動向を継続的にモニタリングし、必要に応じて売買判断を下す手間が発生します。情報収集や分析に時間を割けるかどうかが成果を大きく左右します。
時間と手間を抑えてテーマの平均成長を取り込みたい人はテーマ型投信、個々の企業の競争優位を読み切りリスクを負ってでも高リターンを狙いたい人は個別株が向いています。どちらを選ぶにせよ、目標リターンと許容損失を明確にし、資産全体の中での位置づけと分散状態を確認したうえで投資額を決めることが肝要です。
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“グローバルAIファンドの投資対象と運用方針は？”
A. グローバルAIファンドは米国株中心で成長性は高い一方、為替や偏りのリスクもあります。全体資産とのバランスを見て、専門家に相談しながら判断することが大切です。
関連する専門用語
テーマ型投資信託
テーマ型投資信託は、特定のテーマやトレンドに基づいて構築されたポートフォリオを持つ投資ファンドです。これらのファンドは、技術革新、人口動態の変化、環境保護、健康増進など、特定のテーマに焦点を当てた投資を行います。投資対象は、そのテーマに直接関連する企業や業界に限られることが多く、市場全体の動向よりも、選ばれたテーマが持つ成長ポテンシャルを追求します。 テーマ型投資信託は、投資家にとって魅力的な成長セクターへの露出を提供することで、特定の経済的、社会的トレンドから利益を得る機会を提供します。これにより、従来の市場指数に依存することなく、よりダイナミックな投資戦略を展開することが可能になります。ただし、これらのファンドは、特定のテーマに依存することから、そのテーマが市場からの支持を失うとリスクが高まる可能性もあります。そのため、テーマ型投資信託に投資する際には、テーマの選定理由や将来性をよく理解し、リスク管理を徹底することが重要です。
分散投資
分散投資とは、資産を安全に増やすための代表的な方法で、株式や債券、不動産、コモディティ（原油や金など）、さらには地域や業種など、複数の異なる投資先に資金を分けて投資する戦略です。 例えば、特定の国の株式市場が大きく下落した場合でも、債券や他の地域の資産が値上がりする可能性があれば、全体としての損失を軽減できます。このように、資金を一カ所に集中させるよりも値動きの影響が分散されるため、長期的にはより安定したリターンが期待できます。 ただし、あらゆるリスクが消えるわけではなく、世界全体の経済状況が悪化すれば同時に下落するケースもあるため、投資を行う際は目標や投資期間、リスク許容度を考慮したうえで、計画的に実行することが大切です。
信託報酬
信託報酬とは、投資信託やETFの運用・管理にかかる費用として投資家が間接的に負担する手数料であり、運用会社・販売会社・受託銀行の三者に配分されます。 通常は年率〇％と表示され、その割合を基準価額にあたるNAV（Net Asset Value）に日割りで乗じる形で毎日控除されるため、投資家が口座から現金で支払う場面はありません。 したがって運用成績がマイナスでも信託報酬は必ず差し引かれ、長期にわたる複利効果を目減りさせる“見えないコスト”として意識されます。 販売時に一度だけ負担する販売手数料や、法定監査報酬などと異なり、信託報酬は保有期間中ずっと発生するランニングコストです。 実際には運用会社が3〜6割、販売会社が3〜5割、受託銀行が1〜2割前後を受け取る設計が一般的で、アクティブ型ファンドでは1％超、インデックス型では0.1％台まで低下するケースもあります。 同じファンドタイプなら総経費率 TER（Total Expense Ratio）や実質コストを比較し、長期保有ほど差が拡大する点に留意して商品選択を行うことが重要です。
リスク
リスクとは、資産運用において、期待している結果とは異なる結果が生じる可能性のことを指します。具体的には、投資による損失が発生するかもしれない不確実性を意味しますが、必ずしも悪い結果だけを指すわけではなく、期待以上の利益が出る可能性もリスクの一部とされます。リスクには、株価の変動、金利の変動、為替レートの変動などさまざまな種類があり、それぞれに応じた対策が求められます。資産運用を行う上では、自分がどの程度のリスクを受け入れられるかを理解し、それに応じた投資戦略を立てることが非常に重要です。
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