インカムゲインとキャピタルゲインについてわかりやすく教えて下さい

「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」は、資産運用で得られる2つの代表的な利益の形です。それぞれ性質が異なり、投資の目的やスタイルによって活用の仕方が変わってきます。

インカムゲインは、資産を保有している間に得られる定期的な収入のことです。たとえば、株式の配当金、債券の利息、不動産の家賃収入などがこれに当たります。インカムゲインは市場の値動きに左右されにくく、安定した収益を得られやすいのが特徴です。そのため、長期でじっくり資産を育てたい人や、毎年一定の収入を得たい人に向いています。

一方、キャピタルゲインは、資産を購入時より高い価格で売却したときに得られる「売却益」です。たとえば、株価が上がったときに売って得られる利益や、不動産の値上がり益が該当します。大きな利益を狙える可能性がある反面、市場の値動きに大きく左右され、逆に値下がりすれば損失（キャピタルロス）が発生するリスクもあります。

初心者の場合は、まずインカムゲインを重視する投資から始めるのがおすすめです。安定した収益が見込めるため、投資に慣れるまでの間、精神的にも安心して続けやすいからです。そのうえで、知識や経験がついてきたら、値動きを活かしたキャピタルゲインも徐々に取り入れていくと、収益の幅を広げることができます。

どちらか一方に偏るのではなく、目的やライフプランに応じてバランスよく組み合わせることで、リスクとリターンのバランスがとれた資産形成が可能になります。