インデックスファンドを組み合わせて分散投資をするやり方を教えてください

初めてインデックス投資を考えるとき、多くの方が「投資信託とETFのどちらを選べばよいのか」で迷われます。

投資信託は、毎月の積立設定が簡単にでき、少額からコツコツ続けられるのが特徴です。購入や解約も金額指定でできるため、初心者にとって管理がしやすい点が魅力です。一方、ETFは株と同じように証券取引所で売買する仕組みなので、リアルタイムで価格を見ながら取引できる自由度があります。ただし、毎月の自動積立がしづらいケースもあるため、慣れないうちは少し手間を感じるかもしれません。

分散投資という点では、株式と債券を組み合わせるのが基本になります。株式は値動きが大きいですが長期的な成長が期待でき、債券は値動きが比較的穏やかで資産全体を安定させる役割を果たします。さらに国内と海外を組み合わせることで、一つの国や地域に依存しない分散効果が得られます。

初心者の方にとっては、まず「全世界株式インデックスファンド」や「先進国株式インデックスファンド」といった投資信託を積立で活用するのが分かりやすく、続けやすい選択肢です。そのうえで余裕が出てきたら、債券インデックスファンドを加えるなどしてバランスを取るのがよいでしょう。ETFは、投資額が大きくなり、自分で売買のタイミングやコストを意識できるようになってから検討しても遅くはありません。

大切なのは「自分にとって無理なく続けられる仕組みを選ぶこと」です。投資信託とETFのどちらが正解というわけではなく、まずはシンプルに始められる方法から一歩踏み出すのが、長期投資を続ける一番のコツだと思います。