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不動産投資はうまく活用すると相続対策になります。しかし仕組みを知らないと失敗することも。不動産投資が節税になる仕組みと失敗例を徹底解説します

「Real Estate Investment Trust」の略。投資者から集めた資金で不動産への投資を行い、そこから得られる賃貸料収入や不動産の売買益を原資として投資者に配当する商品で、一般的に「不動産投資信託」と呼ばれている。
投資者は、REITを通じて間接的に様々な不動産のオーナーになり、不動産のプロによる運用の成果を享受することが可能。

Japanese Real Estate Investment Trustの略。日本版REITとも称される日本で組成されたREIT（不動産投資信託）のこと。投資家から集めた資金で購入した不動産を運用し、その賃貸収入や売買益等をもとに投資家に分配する金融商品で、もともと米国で誕生したが、その仕組みが日本のREITと米国のREITでは異なる点もあるため区別してJ-REITと呼ばれている。

インカムゲインとは資産運用で得られる収益の中で、資産を保持することで継続的に受け取れるもののこと（対義語：キャピタルゲイン）。株式の配当金、債券での利子、投資信託の分配金、不動産で賃貸することで受け取れる家賃収入などがこれに当たる。

不動産投資

節税

相続

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不動産投資は相続対策になる？節税の仕組みと失敗例を解説！

確定拠出年金には企業型DCと個人型のiDeCoがあります。企業型DCに入っている企業の場合、iDeCoを追加するのか、マッチング拠出をするのか、など、選択肢があります。どのようにすると一番得になるのか、わかりやすく解説します

確定給付年金（Defined Benefit）とは、受給者の給与や勤務年数などによってあらかじめもらえる金額が決まっている年金のこと。給付額が制度資産の利回りに依拠しないという特徴がある。確定給付企業年金を指す言葉として用いられることもある。受給者に対するメリットとしては、確定給付年金（DB）は確定拠出年金（DC）と比べて資産管理に気を使わなくてよく、老後の安定的な収入源になるが、償却負担が重い場合には給料に悪影響を及ぼす可能性があり、受給権がわかりにくいというデメリットがある。

確定拠出年金（Defined Contribution）とは、受給者自身が資産を運用する年金制度で、個人型と企業型に分けることができる。受給者は、自らや企業が搬入した掛け金を運用し、受給要件を満たした際に給付金を受け取ることができる。給付額はそれぞれの運用法によって異なるので、老後の給付額は現役時代には確定しない。
受給者に対するメリットとしては、確定拠出年金（DC）は確定給付年金（DB）と比べて受給権が確立されていることや、自身のDC資産のみを管理すればいいことが挙げられるが、価格変動が生じるため給付額が見込みでしか計算できないというデメリットがある。

資産寿命

iDeCo

確定拠出年金

企業型DCとiDeCoは併用

企業型DCとiDeCoは併用できる？仕組みと注意点を徹底解説！

小規模企業共済は企業経営者や自営業者など、退職金が一般的に用意されていない人に対する退職金が準備できる方法として注目されています。しかも、掛け金が節税対策になるため、割の良い仕組みです

確定申告とは、1月1日から12月31日までの所得を計算して翌年の2月16日から3月15日に申告し、納税する手続き。多くの会社では年末調整を経理部がしてくれるが、確定申告をすると年末調整では受けられない控除を受けることができる場合もある。確定申告をする必要がある人が確定申告をしないと加算税や延滞税が発生する。

制度

退職金

小規模企業共済アイキャッチ

経営者や自営業の退職金と節税対策！小規模企業共済の仕組みと特徴を解説

退職金は年金か一時金かといったもらい方によって、課税額が変わるため、受け取れる金額も変わります。受け取り方によっては損することも？！一番節税効果があり手取りが多くなるのか、その仕組みと方法を解説します。

GPIFとはGovernment Pension Investment Fundの略で、日本の年金積立金管理運用独立行政法人のこと。預託された公的年金積立金の管理、運用を行っている。
年金保険料から集められた公的年金積立金は、厚生労働大臣の預託により、GPIFが信託銀行や投資顧問会社などの運用受託機関を通して国内外の債券市場や株式市場で運用し、運用収益とともに年金給付の原資としている。
公的年金という性質上、長期的に安全かつ効率的な観点が重視されますが、2014年度以降、運用改善の流れからリスク運用の比率が高まり、国内債券35％、国内株式25％、外国債券15％、外国株式25％という基本ポートフォリオが組まれてきた。2020年4月から5年間の第４期中期目標期間においては、各25％ずつに変更されている。

確定給付型企業年金（Defined Benfit）とは、会社が搬出から給付までの責任を負う企業年金制度で、規約型と基金型に分かれている。規約型は企業が生命保険会社や信託会社などの受託機関と契約を結び、受託機関が受給者に対して給付を行う仕組みで、基金型は企業が企業年金基金を設立し、企業年金基金が受給者に対して給付を行う仕組みである。

一定の期間ごとに一定の金額ずつ同じ銘柄を購入していく投資手法のこと。一度にすべてのお金を投資する「一括投資」とは異なり、少額から始められ、タイミングをずらしながら投資することで高値づかみを避ける「時間分散」の効果が期待できる。

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損しない退職金の受け取り方は？税金や一時金の仕組みもわかりやすく解説！

新NISAの口座をどの金融機関で選ぶべきか？と聞かれたらネット証券か対面証券をおすすめします。その理由と各金融機関のメリット・デメリットを開設します！

投資金額に対する収益の割合のこと。この収益には「利息」だけでなく、投資商品を売却した場合に得られる「売却損益」も含む。通常は1年間の「年利回り」のことを利回りと呼ぶことが多い。利回りには単利と複利が存在する。

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新NISAを開設する金融機関の選び方！メリット、デメリットを徹底比較！

退職金は老後資産の中でも特に重要です。そのため「退職所得控除」という形の税制優遇が行われています。ただし、思わぬ形で退職所得控除が減額されてしまうことも。仕組みや注意点を解説します

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