コアサテライト戦略とはどのような投資戦略ですか？

コアサテライト戦略とは、資産運用を「コア（中核）」と「サテライト（衛星）」に分けて組み合わせる考え方です。コア部分では、インデックスファンドなどの低コストで安定性の高い資産を長期的に保有し、資産形成の基盤をつくります。

一方、サテライト部分では、成長が期待できる個別株式やテーマ型ファンドなど、より積極的な商品を活用してリターンの上乗せを狙います。このように、安定と挑戦を組み合わせるのが特徴です。

この戦略のメリットは、資産全体の安定性を保ちながら、一部で高いリターンを追求できる点にあります。特に初心者にとっては、コアで大きな失敗を避けつつ、サテライトで投資の経験を積める点が魅力です。

ただし注意点として、サテライト部分に資金を多く配分しすぎるとリスクが高まり、戦略のバランスが崩れてしまいます。そのため、自分のリスク許容度に合った比率で調整することが大切です。

まとめると、資産運用の目的や状況に合わせてコアとサテライトのバランスを取れば、長期的な資産形成に役立つ有効な手法といえるでしょう。