投資の知恵袋
投資の知恵袋
2025.10.27
男性40代
“会社の代表取締役と取締役の違いを教えてください。”
A. 取締役は会社の経営方針を決定・監督する役職であり、代表取締役はその中から選ばれ会社を対外的に代表して業務を執行する立場です。つまり、取締役は意思決定者、代表取締役は実行責任者という違いがあります。
2025.10.17
男性50代
“「年金は60歳からもらった方が賢い」と繰り上げ受給をおすすめされましたが、本当に良いのでしょうか？”
A. 統計的には平均寿命(男性82歳、女性88歳)まで生きる前提では、60歳繰り上げ受給より65歳受給の方が総額で有利です。ただし最適な選択は、健康状態や家計状況により異なります。
2025.09.05
男性40代
“年末調整の「他の所得者が控除を受ける扶養親族等」は何を意味し、どのように記入すればよいのでしょうか？”
A. すでに家族の誰かが扶養控除を受けている親族を指し、同一人物を複数人が控除できないようにするための区分です。家族内で負担者を確認し、正しく記載することが大切です。
2025.09.04
男性40代
“子供が就職したら扶養から外れると思いますが、年末調整など手続きは必要ですか？”
A. 子供が就職すると税制・社会保険の扶養から外れるため、扶養控除申告や健康保険の異動届など手続きが必要です。
2025.09.02
女性30代
“103万円の壁は廃止されたのでしょうか？2025年における扶養範囲内の年収はいくらか教えてください。”
A. 2025年から「103万円の壁」は廃止ではなく、所得税の非課税枠が最大160万円に拡大されました。扶養判定は123万円、社会保険の壁は106万円・130万円が基準です。
2025.08.15
男性60代
“夫婦間の贈与にも、贈与税はかかるのでしょうか”
A. 夫婦間でも贈与税は原則課税され、年間110万円超は申告が必要です。110万円の基礎控除や配偶者控除を有効活用しましょう。
2025.08.02
男性60代
“医療費控除を受ける際、生命保険・医療保険の保険金で補填される場合はどうなりますか？”
A. 医療費控除は「自己負担した医療費」が基準で、入院給付金や手術給付金など医療費を補填する給付金は差し引いて計算します。
2025.07.28
男性60代
“三大疾病保険はいらないと言われますが、どんな人には必要ですか？”
A. 三大疾病保険は、公的保障だけでは収入減や自費負担に不安が残る人に有効です。特に貯蓄が少ない世帯、休むと収入が減る働き方の人、家族の生活を支える立場の人には備える価値があります。
2025.07.24
男性40代
“インデックスファンドと投資信託の違いはなんですか？”
A. インデックスファンドは投資信託の一種で、指数に連動して低コストで運用される商品です。投資信託全体の仕組みを踏まえ、運用方法や費用の違いで整理する内容を説明する。
2025.07.24
男性40代
“SBIハイブリッド預金とはどんな仕組みですか？メリット・デメリットも教えて下さい”
A. SBIハイブリッド預金は、住信SBIネット銀行の預金をSBI証券の買付資金として即時に使える仕組みです。自動スイープや優遇金利がメリットで、ATMで直接出金できない点がデメリットです。
2025.07.21
女性40代
“新NISAで高配当株に投資するメリットとデメリットや注意点を教えて下さい”
A. 新NISAで高配当株は配当が非課税となり効率的に資産形成できますが、受取方法の設定、外国株の源泉徴収、減配や成長鈍化のリスクに注意しつつ分散投資することが重要です。
2025.07.21
男性60代
“加給年金がもらえない条件、また受給開始後に支給停止となるのはどんな場合ですか？”
A. 加給年金は、配偶者が65歳未満で生計維持されていることが条件です。加給年金がもらえない、あるいは支給停止されるのは、主に配偶者の65歳到達時や生計維持の解消時です。
2025.07.21
男性60代
“加給年金の受給手続きに必要な書類はなんですか？ハガキが届くと聞きましたがいつ届くのでしょうか？”
A. 加給年金は65歳時に年金請求書と必要書類を年金事務所へ提出し申請します。マイナンバーで書類省略可。ハガキは65歳到達の数か月前に届きます。
2025.07.17
男性30代
“終身保険と定期保険はどっちが得ですか？違いを知りたいです。”
A. 終身保険は、一生涯の死亡保障と解約返戻金が特徴で資産形成も期待できます。定期保険は一定期間の死亡保障のみで、保険料は割安ですが貯蓄性がありません。目的と期間に応じて使い分けることが重要です。
2025.07.18
男性50代
“親を扶養に入れる適切なタイミングはいつですか？また、どんなメリットがありますか？”
A. 親を扶養に入れるのは、親の所得が扶養基準を下回る見込みになった時や医療・介護費が増えた時が目安で、税負担の軽減や健康保険料の節約、公的介護支援を利用しやすくなるメリットがあります。
2025.07.15
男性40代
“企業が株式分割を行う目的や期待される効果は何ですか？”
A. 株式分割の主な目的は、最低投資額の引き下げによる投資家層の拡大、株式流動性の向上、成長性へのポジティブなシグナル発信です。
2025.07.15
男性40代
“株式分割後に株を買う際の注意点があれば教えて下さい”
A. 株式分割後の株価は見かけ上下がるだけで割安にはならないため、分割理由や業績を基準に判断し、短期の値動きに惑わされず企業の実力を見極めることが重要です。
2025.07.07
男性40代
“株式と債券の違いやメリット・デメリットはなんですか？”
A. 株式は高リターンだが変動が大きく、債券は安定収益だがリターンは低め。投資目的や期間に応じてバランスを取り、リスクを分散することが資産運用の基本です。
2025.07.07
男性
“iDeCoの運用指図者になると、どのようなデメリットがあるのでしょうか？”
A. iDeCoの運用指図者になると節税効果がなくなり、受取開始が遅れる可能性や手数料負担が続きます。資産状況に応じて拠出再開も検討しましょう。
2025.06.25
男性60代
“遺産相続時に相続税の基礎控除額はどのように決まりますか？”
A. 基礎控除額は「3,000万円＋600万円×法定相続人」で算定します。人数が多いほど非課税枠が広がり、遺産がその範囲内なら相続税の申告も納付も不要です。
2025.05.23
男性30代
“NASDAQ100とS&P500の違いは何ですか？また、どっちがおすすめですか？”
A. NASDAQ100はハイテク中心で高リスク・高リターン、S&P500は幅広い分散で安定性重視です。投資目的やリスク許容度に応じて選ぶことが大切です。
2025.05.21
男性60代
“社債型種類株式とは、通常の社債と何が違うのでしょうか？わかりやすく教えて下さい”
A. 社債型種類株式は株式扱いで返済義務がなく配当停止や劣後弁済の恐れがあり、通常の社債よりリスクが高い商品です。
2025.03.10
男性60代
“死亡保険金に相続税などの税金はどのようにかかりますか？”
A. 死亡保険金は名義設定により課税が相続税（500万円×法定相続人の非課税枠あり）、贈与税、所得税（一時所得）のいずれかに分かれます。
2025.02.13
男性60代
“ファンドラップを選ぶならどこがいいですか？ポイントや注意点も教えて下さい”
A. ファンドラップは特定の1社が「絶対に良い」というものではなく、手数料総額と提案の質を比較し、自分のリスク許容度に合う運用方針とサポート体制を提示してくれるサービスを選ぶことが重要です。
