国債に投資できる投資信託の種類、購入するメリットやデメリットを教えて下さい。

国債に投資できる投資信託には、大きく分けて日本国債、先進国国債、米国国債、欧州国債、新興国国債、そして物価連動国債の6種類があります。

日本国債は為替リスクがなく安定性が高い一方で利回りは低めです。先進国国債は米国や欧州、オーストラリアなどの国債を組み合わせたもので、為替ヘッジの有無でリスクと収益性が変わります。

米国国債は世界最大の債券市場で流動性が高く、金利変動に敏感です。欧州国債はドイツなどの信用力の高い国から南欧諸国まで幅広く、国ごとの差が出やすいのが特徴です。

新興国国債は高い利回りを期待できますが、政治・通貨リスクが大きく、長期保有でも価格変動が激しくなりがちです。物価連動国債はインフレに応じて元本や利息が変動し、実質的な購買力を守る役割を持ちます。

投資信託を通じて国債に投資するメリットは、少額から複数国・複数年限の債券に分散投資できることです。株式と値動きが異なるため、ポートフォリオの安定化にもつながります。ただし、金利上昇時の価格下落や為替変動の影響、為替ヘッジに伴うコストには注意が必要です。特に長期国債や為替ヘッジなし商品は、市場環境によっては株式並みに値下がりすることもあります。

目的やリスク許容度に応じた最適なファンド選びは、投資のコンシェルジュの無料相談で専門家にご相談ください。資産状況や今後のライフイベントなどに応じて、最適なプランをご提案いたします。