アクサ生命のユニット・リンクに加入しています。年末調整の書類で、保険の種類はどのように書きますか？

アクサ生命の「ユニット・リンク」は、年末調整の生命保険料控除では基本的に「一般生命保険料控除」に区分される変額保険です。死亡保障が主契約であり、投資信託の運用によって積立部分が変動する仕組みのため、「個人年金」には該当しません。

また、介護医療保険料控除が適用されるのは、入院・手術・介護などを主契約とする保険だけです。ユニット・リンクは医療保障が主契約ではないため、こちらにも通常は当たりません。ただし、医療特約や介護特約を付けている場合には、控除証明書に「介護医療」欄が別で記載されることがあります。

年末調整では、商品名や仕組みで判断するのではなく、アクサ生命から届く「生命保険料控除証明書」に記載された区分をそのまま転記することが最も正確です。「一般」「介護医療」「個人年金」のどこに金額が入っているかを確認し、その区分だけを会社の申告書へ写せば誤りがありません。

もし控除証明書の読み方が不明、特約が多く判断が難しい、ユニット・リンク自体の見直しを検討したいといった場合は、専門家に確認すると安心です。投資のコンシェルジュでは、証書や控除証明書をお持ちいただければ、区分の判断から家計に合った保険の見直しまで無料でサポートしていますので、ぜひお気軽にご相談ください。