インデックスファンドと投資信託の違いはなんですか？

インデックスファンドは「投資信託という金融商品の1種類」であり、投資信託全体の中に含まれる“運用方法のタイプ”です。まず投資信託とは、多くの投資家から集めたお金をまとめ、運用会社が株式や債券などに投資して増やすことを目指す金融商品全般を指します。そのため投資信託という言葉は仕組みの総称であり、その中にさまざまな特徴を持つファンドが並んでいます。

その種類のひとつがインデックスファンドで、日経平均やS&P500などの指数と同じような値動きを目指すように設計されています。運用担当者が銘柄を選別するのではなく、指数の構成に沿って機械的に投資するため、費用が低く、値動きが分かりやすい点が特徴です。

これに対して、プロが独自の判断で銘柄を選び、指数を上回る成果を狙うアクティブファンドも投資信託の一種です。ただし分析や運用の手間がかかる分、費用が高めで、成果が指数を下回る可能性もあります。

初心者が整理する際は「投資信託＝金融商品の総称」「インデックスファンド＝指数に連動する運用タイプ」という関係を押さえることが出発点になります。さらに、目指す成績、コスト、投資対象となる指数といった観点で比較していくと、自分に合う商品が選びやすくなります。