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投資の知恵袋

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専門家に質問

新NISAの非課税投資枠復活とはなんですか

男性

/ 30代

解決済み

0

2024/05/30 02:56

資産運用(収益重視)節税

新NISAでの資産運用を検討しています。旧NISAでも運用していたときに、利確して再投資を行おうとしたら、NISA枠が消費されていてNISA枠での新規投資ができない、といったことを体験しました。 新NISAでは非課税投資枠が復活すると聞きました。この非課税枠の復活とはどのような仕組みですか?

投資のコンシェルジュ編集部

新NISAで保有している金融商品を売却した翌年に、購入時の金額分の枠が復活します。

ただし、つみたて投資枠で120万円、成長投資枠で240万円の非課税枠の年間上限金額があり、これを超えて非課税枠を使うことはできません。

例えば、1年目に成長投資枠で240万円分の金融商品を購入し、年内に120万円売却します。

その場合、成長投資枠全体の残枠は1200万円-240万円+120万円=1080万円で、120万円復活します。しかし、2年目で購入可能なのは、年間の上限金額240万円までです。

ただし、既に成長投資枠を1200万円使い切っていて、100万円分利確して投資商品を変更しようと思った場合、売却した翌年に100万円分の非課税枠が復活し、別の商品を新規購入することができます。非課税枠の再利用はこのようなケースを想定している制度と推察されます。

非課税枠の再利用は、短期間に株式の利確を行い再投資する、といった取引にはあまり向いていません。基本的には1年以上の長期保有をする前提で作られている仕組み、ということを留意して活用してください。

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