地政学リスクが高まる局面では、紛争や制裁、資源価格の急変などを正確に予測するよりも、想定外の変動に耐えられる資産配分を整えることが重要です。

株式だけに偏らず、債券、現金、外貨建て資産、コモディティなど値動きの異なる資産を組み合わせ、地域や通貨も分散させることで、特定の市場下落に巻き込まれるリスクを抑えやすくなります。

また、生活費や近い将来使う資金まで投資に回さないことも大切です。相場急落時に慌てて売却しないためには、生活防衛資金や短期資金を現金・預金など流動性の高い形で確保しておく必要があります。

資産配分は、年齢や収入、運用期間、損失に耐えられる度合いによって異なります。値下がり時に保有を続けられない配分は、理論上よく見えても実際には適していません。

事前にリバランスの基準や売買ルールを決め、ニュースに反応した感情的な売買を避けることが、長期運用では重要です。地政学リスク下では、利益を狙う前に「大きく崩れない設計」を優先しましょう。