テーマ型投資信託とインデックスファンドの違いは何ですか

テーマ型投資信託は、AIや半導体など運用会社が成長期待を持つ分野に絞り込むアクティブ運用です。的中すれば指数を大幅に上回る利益が見込めますが、投資対象が限定されるため値動き（ボラティリティ）が大きく、短期で価格が半減することもありえます。また調査・銘柄入替えの手間がかかるため信託報酬は年1〜2％程度と高めで、長期保有ではコストが複利効果を削る点に注意が必要です。

一方、インデックスファンドはTOPIXやS&P500といった指数に機械的に連動させるパッシブ運用で、数百銘柄への自動分散により価格変動は市場平均並みに抑えられます。信託報酬も年0.1％前後と低水準で、低コスト・長期保有による複利が資産形成を後押しします。

テーマ型を活用する場合は、①テーマが構造的に成長する根拠、②ファンド規模と運用実績、③出口戦略（目標リターンや損切りライン）を事前に確認し、全体ポートフォリオの数％に留めることが現実的です。残りはインデックス中心に据え、定期的にリバランスして偏りを修正すると、期待と安定のバランスを取りやすくなります。