コアサテライト戦略では、まず「コア資産」と「サテライト資産」の役割を分けて商品を選ぶことが重要です。コア資産は運用の土台となる部分であり、長期保有・分散性・低コスト・安定性を重視します。全世界株式や先進国株式のインデックスファンド、バランス型ファンド、債券ファンドなどが代表的な候補です。

一方、サテライト資産は、リターンの上乗せや特定分野への投資機会を狙う部分です。個別株、高配当株、REIT、テーマ型ファンド、新興国株式、コモディティなどが候補になります。

ただし、値動きが大きくなりやすいため、資産全体に占める比率を抑え、損失が出ても家計や長期計画に大きな影響が出ない範囲にとどめることが大切です。

商品選びでは、信託報酬などのコスト、分散対象、流動性、リスク水準、運用目的との整合性を確認します。特にコア部分に高コスト商品やテーマ型商品を多く入れると、資産全体の安定性が損なわれやすくなります。

最終的には、コアで資産形成の土台を作り、サテライトで限定的に成長機会を取りに行く設計が基本です。投資経験やリスク許容度に応じて比率を決め、定期的に配分を見直しましょう。