相続預金の払戻しでは、まず被相続人の死亡と相続人の範囲を確認する書類が必要です。一般的には、被相続人の出生から死亡までの戸籍謄本・除籍謄本・改製原戸籍、相続人全員の戸籍謄本、相続人の印鑑証明書、金融機関所定の相続届・払戻請求書、通帳・証書、本人確認書類などを準備します。法定相続情報一覧図を使える場合は、戸籍一式の提出を簡略化できることがあります。

必要書類は手続方法で変わります。遺産分割協議が成立している場合は、相続人全員が署名し実印を押した遺産分割協議書と印鑑証明書が重要です。遺言書がある場合は、遺言書、遺言執行者や受遺者の確認書類、必要に応じて家庭裁判所の検認済証明書などが求められます。

一方、遺産分割前の払戻し制度を利用する場合は、払戻しを受ける相続人の戸籍・印鑑証明書・本人確認書類などで足りる場合がありますが、上限額や必要書類は金融機関ごとに異なります。書類の有効期限、原本提出の要否、相続人の一部漏れが手続遅延の原因になりやすいため、事前に金融機関へ必要書類一覧を確認してから集めることが大切です。