ソニー生命の変額保険で「世界株式がすごい」と言われる理由は、世界中の株式に分散投資し、長期的な企業成長を取り込みやすい特別勘定である点にあります。日本株だけでなく、米国や欧州、新興国などの株式にも広く投資できるため、一国の景気や市場に偏りにくい点が評価されます。

ただし、優れているかどうかは過去の運用実績だけで判断できません。変額保険は、特別勘定の運用成果によって解約返戻金や満期保険金が増減する仕組みです。世界株式型は成長期待がある一方、株価下落や為替変動の影響を受けやすく、短期では大きく元本割れする可能性があります。

見るべきポイントは、騰落率だけでなく、運用期間ごとの実績、下落局面での値動き、他の特別勘定とのリスク差、保険関係費用や運用関係費用を差し引いた実質的な成果です。債券型やバランス型より値動きは大きいものの、長期運用ではリターンを狙いやすい特徴があります。

したがって、「すごい」とは将来の利益を保証する意味ではなく、長期・分散・成長性の面で魅力があるという評価です。保障と資産形成を一体で考えたい人には選択肢になりますが、純粋な運用目的ならNISAの投資信託との費用や流動性も比較して判断することが大切です。