投資の知恵袋
投資の知恵袋
資産運用や制度に関する具体的な疑問から、考え方を整理するQ&Aです。金融商品・投資手法、税制、年金、社会保障、保険などを幅広く扱い、「どう考えればよいか」が分かるように解説しています。
Questions
2026.09.30
“小規模宅地等の特例を複数人で分けて使うことはできますか？”
A. 小規模宅地等の特例は複数人でも使えますが、各相続人の取得持分と要件を個別に確認し、分割・申告方法まで整理する必要があります。
2026.09.30
“親が亡くなる直前に賃貸経営を始めた土地は、小規模宅地等の特例の対象外ですか？”
A. 相続開始前3年以内に新たに賃貸を始めた土地は原則対象外です。ただし、事業的規模で継続していた貸付事業の一部なら適用余地があります。
2026.09.30
“経営している賃貸アパートの敷地に、小規模宅地等の特例は使えますか？”
A. 賃貸アパート敷地は、貸付事業用宅地等の要件を満たせば200㎡まで50％減額でき、事業継続や3年以内貸付の制限を確認すべきです。
2026.09.30
“親が事業をしていた土地にも、小規模宅地等の特例は使えますか？”
A. 親の事業用土地は、事業実態や相続後の保有・事業継続要件を満たせば小規模宅地等の特例を使える可能性があります。貸付用とは減額割合や上限が異なるため、利用実態の確認が重要です。
2026.09.30
“親の自宅が共有名義だった場合、共有持分にも小規模宅地等の特例は使えますか？”
A. 共有名義の親の自宅でも、親の共有持分を相続し、取得者が居住・保有などの要件を満たせば、小規模宅地等の特例を適用できる可能性があります。
2026.09.30
“親の住民票が施設に移っていた場合、自宅の土地に小規模宅地等の特例は使えなくなりますか？”
A. 親が施設入所後に住民票を移していても、それだけで小規模宅地等の特例は否定されず、入所前の居住実態や自宅の利用状況で判断します。
2026.09.30
“相続開始前に親と一時的に同居していた場合、同居親族として認められますか？”
A. 相続前の一時同居は、住民票だけでなく生活実態が重視されます。介護目的でも一時滞在なら慎重な判断が必要です。
2026.09.30
“法定後見人の報酬の相場を教えて下さい。”
A. 法定後見人の報酬は家庭裁判所が本人の財産や事務内容を踏まえて決め、通常報酬と追加報酬の有無を確認すべきです。
2026.09.30
“3月決算の会社は、配当金をいつ受け取れますか？”
A. 3月決算企業の期末配当は、一般に6月下旬ごろの入金が目安ですが、支払開始日や証券会社の処理により銘柄ごとに時期が異なる点を確認すべきです。
2026.09.30
“配当金は、年何回受け取れますか？”
A. 配当金や分配金の受取回数は商品ごとの決算・分配方針で異なり、権利確定日や支払日、税金まで確認することが重要です。
2026.09.30
“故人と同居していない場合、小規模宅地の特例は受けられませんか？ ”
A. 同居していない相続人でも、配偶者や家なき子要件を満たす場合は小規模宅地等の特例を受けられる可能性があります。
2026.09.30
“都道府県民共済に、個人賠償責任保険は含まれますか？”
A. 都道府県民共済では個人賠償責任保険が基本保障に含まれない場合が多く、特約の有無や補償範囲、重複加入を確認して判断すべきです。
2026.09.30
“損切りと狼狽売りの違いは何ですか？”
A. 損切りは事前基準に基づくリスク管理であり、狼狽売りは不安による感情的判断です。売却は目的と基準で判断すべきです。
2026.09.30
“長期投資なら下落しても売らない方がよいと聞きますが、本当に売らなくてよいですか？”
A. 長期投資では、下落率だけでなく投資目的・資産配分・保有理由が崩れていないかを確認し、必要に応じて段階的に見直すべきです。
2026.09.30
“一時的な下落なのか、本格的な暴落なのかを見分ける方法はありますか？”
A. 下落が一時的調整か暴落かは断定できません。下落率・期間・市場全体への広がり・経済指標を確認し、資産配分と投資期間を見直すことが重要です。
2026.09.30
“相続税の申告期限までに財産調査が終わらない場合、どうすればよいですか？”
A. 財産調査が未完了でも、期限内申告を優先し、判明後は修正申告や更正の請求で対応するのが安全です。
2026.09.30
“相続人の一人が生前に多額の贈与を受けていた場合、財産調査で確認すべきですか？”
A. 生前贈与がある場合は、遺産分割や相続税申告に影響するため、通帳・契約書・贈与時期・金額を確認し、必要に応じて専門家に相談すべきです。
2026.09.30
“故人のアカウントにログインできない場合、財産調査は進められますか？”
A. 故人のIDやパスワードが不明でも、郵便物や入出金履歴を手がかりに、相続人として金融機関へ照会すれば財産調査は進められます。
2026.09.30
“故人宛てに督促状が届いた場合、すぐ支払ってもよいですか？”
A. 督促状が届いてもすぐに支払わず、債務内容を確認したうえで、相続放棄への影響を避けるため専門家へ早めに相談しましょう。
2026.09.30
“相続放棄の期限までに財産調査が終わらない場合、どうすればよいですか？”
A. 財産調査が3か月以内に終わらない場合は、期限前に家庭裁判所へ熟慮期間の伸長を申し立てるべきです。判断前の財産処分にも注意が必要です。
2026.09.30
“故人の住宅ローンが残っている場合、相続人が返済しなければなりませんか？”
A. 故人の住宅ローン残債は相続債務ですが、団信で完済される場合があります。未加入等なら相続人が承継するため、放棄期限前に確認が必要です。
2026.09.30
“生命保険契約照会制度の使い方を教えて下さい。”
A. 生命保険契約照会制度は、契約先不明時に生命保険会社へ一括照会できる制度です。相続人等が必要書類をそろえて申請し、通知後は各社へ直接請求確認を行います。
2026.09.30
“故人が生命保険に加入していたか分からない場合、どう調べればよいですか？”
A. 故人の生命保険は、証券・通帳・郵便物を確認し、不明なら生命保険契約照会制度で契約有無を調べ、請求先へ確認します。
2026.09.30
“故人が株や投資信託を持っていたか分からない場合、どう調べますか？証券会社からの郵便物は見当たりません”
A. 故人の証券口座が不明な場合は、取引書類、郵送物、銀行履歴、メール等を確認し、証券会社へ相続人照会を行うことが重要です。
専門家に相談してみませんか？
投資の知恵袋では、あなたの投資や資産に関する疑問や悩みを専門のアドバイザーに気軽に相談することが可能です。
ぜひご利用ください。
