インデックス投資と投資信託の違いについて教えてください

インデックス投資とは、市場全体の値動きを示す指数（TOPIX、S&P500 など）と同じ成績を目指して機械的に資産を組み入れる“投資のやり方”です。実践手段としては、証券取引所で売買できるETF（上場投資信託）と、証券会社や銀行で購入するインデックス型投資信託が代表的で、両者ともに保有コスト（信託報酬）が低く、分散効果が高い点が特徴です。

一方、投資信託は「多数の投資家から集めた資金をプロがまとめて運用する箱」の総称で、運用方針ごとに〈インデックス型〉と〈アクティブ型〉に分かれます。したがって「インデックス投資」は投資信託の一部（インデックス型）を含みつつ、ETF といった別形態も内包する広い概念という位置づけです。初心者にとっては、①銘柄選択を考えなくて済む、②100円程度から積立できる、③長期保有に有利な低コスト設計──という理由でインデックス型投資信託が最も取り組みやすい入口になります。ただし指数が下がれば基準価額も連動して下落するため、投資期間・目的・リスク許容度を踏まえて購入額と継続方針を決めることが欠かせません。