投資の知恵袋
投資の知恵袋
2026.01.08
男性60代
“リースバックを利用した後に家賃を払えない状況になると、どうなりますか？”
A. 家賃が払えないと滞納扱いとなり、督促・保証会社請求を経て契約解除や退去のリスクが生じるため、早期に支払計画の協議や家計見直しをしましょう。
2026.01.08
男性60代
“企業年金を受け取っています。確定申告は必要でしょうか？”
A. 企業年金の確定申告は、年金形式なら公的年金と合わせて400万円以下かつ他所得20万円以下なら不要です。
2026.01.08
男性50代
“勤労学生とアルバイトにはどんな違いがありますか？”
A. 勤労学生は働き方ではなく税法上の区分で、条件を満たす学生が勤労学生控除を使える立場です。アルバイト自体との違いはなく、税金や扶養で差が出ます。
2026.01.08
男性60代
“振替加算は、いつまでもらえるのでしょうか？”
A. 振替加算は原則65歳から老齢基礎年金に上乗せされ、基礎年金を受け取る限り生涯支給されます。
2026.01.08
男性60代
“女性で、62歳から特別支給の老齢厚生年金を受け取る条件を教えてください。”
A. 62歳から特別支給の老齢厚生年金を受け取れる女性は、昭和38年4月2日（1963年4月2日）～昭和40年4月1日（1965年4月1日）生まれの方です。
2026.01.08
男性60代
“63歳から特別支給の老齢厚生年金を受け取る条件を教えてください。”
A. 男性の場合は「昭和33年4月2日～昭和35年4月1日生まれ」、女性の場合は「昭和21年4月2日以降生まれの世代」の方が、63歳から特別支給の老齢厚生年金を受け取れます。
2026.01.08
男性60代
“第3号被保険者は60歳になったらどうなりますか？”
A. 60歳で第3号は終了し、働き方や任意加入の有無で年金の立場が変わります。受給開始時期や在職老齢年金の影響も含め、迷う場合は投資のコンシェルジュの無料相談で整理すると安心です。
2026.01.08
男性50代
“専業主婦が年金を受け取ることは「ずるい」「おかしい」と言われることがあるのは、なぜでしょうか？ ”
A. 専業主婦が年金を受け取るのは制度で認められた正当な権利で、全く問題ありません。扶養配偶者として加入扱いになっているため、堂々と受給して大丈夫です。
2026.01.08
男性40代
“資産形成と資産運用の違いは何ですか？”
A. 資産形成と資産運用に明確な定義はありませんが、資産形成は将来に備えてお金を用意し守る全体設計、資産運用はその中で資産を増やす手段です。目的と期間を整理し、余裕資金を運用に回すことが重要です。
2026.01.08
男性60代
“インデックス投資で5000万円を運用すると、どうなりますか？毎年どれだけ資産が増えますか？”
A. 5,000万円を株式インデックスで運用すると、年3〜7％なら年150万〜350万円が目安。ただし年ごとの変動は大きく、税制やリスク許容度、保有期間を踏まえた設計が重要です。
2026.01.08
男性60代
“5000万円の資産があれば、何年間は安心して暮らせるでしょうか？老後は安心ですか？”
A. 貯蓄5,000万円で暮らせる期間は「生活費－年金など収入」の不足額で決まり、取り崩し10万円なら約42年、20万円なら約21年が目安です。
2026.01.08
男性60代
“5000万円で購入したマンションに、固定資産税はどれくらいかかりますか？”
A. 5,000万円のマンションの固定資産税は年15万〜40万円が目安です。新築軽減終了後の増額に注意し、管理費等も含めて見積もることが重要です。
2026.01.08
男性60代
“年収が2000万の人は、税金をどれくらい納めますか？”
A. 会社員の税金は年収共通の計算順序で決まり、給与所得控除や基礎控除、社会保険料控除を経て課税所得を算定します。年収2,000万円では手取り約1,300万円が目安です。
2026.01.08
男性60代
“貯金額が2000万円を超えたら、どのような投資・資産運用をすればよいでしょうか？”
A. 生活防衛資金と近い支出を預金等で確保し、残りを長期目的で株・債券の分散投資（目安株30〜70％）に回すのが有効です。
2026.01.08
男性40代
“クアトロの投資信託のメリット・デメリットや実際の評判を教えて下さい”
A. クアトロは「大きく負けにくい」安定運用が魅力ですが、コストは高めで上昇相場では伸びにくい商品です。守り重視で運用を任せたい人には向きますが、積極的に増やしたい人には物足りる可能性があります。
2026.01.08
男性50代
“糖尿病の治療を受けていますが、障害年金は申請できますか？”
A. 糖尿病でも日常生活や就労に支障が強い場合は障害年金の対象となり得ます。治療内容や合併症、自己管理の困難さを基に判断されるため、診断書の記載と生活実態の整理が重要です。
2026.01.08
男性40代
“SBI新生銀行が「やばい」「危ない」と言われる理由はなんですか？”
A. SBI新生銀行が「やばい」と言われるのは過去の破綻や公的資金問題のイメージが残っているためで、現在は預金保険の範囲であれば特別に危険な銀行ではありません。
2026.01.08
男性40代
“SBI生命は「やばい」「危ない」と言われる理由は本当にあるのでしょうか？”
A. SBI生命が特別危ないデータはなく経営指標は健全で、「やばい」という評判は外貨建て商品のリスク理解不足や口コミの誇張によるもので、注意すべきは会社より商品の性質です。
2026.01.08
男性40代
“投資信託「THE 5G」の売り時はいつですか？考え方のポイントも教えて下さい”
A. 利益目標に達したときや購入時の前提が崩れたとき、家計状況が変わったときが売り時の判断軸です。値動きではなく、自分の目的と許容リスクに合っているかで見直すと迷いません。
2026.01.08
男性40代
“国保税とはなんですか？国民健康保険料とどう違いますか？”
A. 国保税と保険料はどちらも国保の負担で中身は同じで、違いは自治体が「税」として徴収するか「保険料」として扱うかという法律上の呼び分けにすぎません。控除や手続きの扱いもほぼ同じです。
2026.01.02
男性40代
“契約中の生命保険・医療保険の見直しについて（アクサ生命） Q&A記事を読んでの質問”
A. 人生設計の変化を踏まえ、変額保険の役割や積立状況を現在の前提で整理し直すことが重要です。商品性だけで結論を出さず、将来の見通しと役割分担を確認したうえで、解約・継続などの選択を検討しましょう。
2025.12.12
女性30代
“パートで働く場合、年収がいくらまでなら扶養に入れますか？”
A. パートで扶養を維持するには、税金は年収123万円以内、社会保険は勤務条件により106万円または130万円未満が目安です。
2025.09.22
男性60代
“1億円あった場合、実際に何年くらい暮らしていけるのでしょうか？”
A. 1億円で暮らせる年数は、毎月の支出と運用の有無で変わります。平均的な支出なら夫婦約23年、資産運用すれば30年以上を目指すことも可能です。
2025.09.08
女性30代
“副業で業務委託の仕事を受けています。扶養の範囲内で行う場合の注意点を教えて下さい”
A. 扶養を維持するには、税制上は所得58万円以下、社会保険は年収130万円未満が目安となり、経費計上や収入管理が重要です。
