投資の知恵袋
投資の知恵袋
2025.11.12
男性60代
“今年退職金を受け取り、そのまま再雇用で働いています。年末調整で何か手続きが必要ですか？”
A. 退職金は年末調整の対象外で、再雇用後の給与のみが対象です。同じ会社なら通常どおり書類提出で完結し、別会社なら源泉徴収票の提出が必要です。
2025.11.12
男性60代
“確定拠出年金制度（DC）の退職所得控除は、どのように計算しますか？”
A. 確定拠出年金の一時金受取にも、退職所得控除は適用されます。一般の退職金と同じ計算式で控除額を求めますが、他制度との通算や受取方法で税負担が変わります。
2025.11.12
男性60代
“退職金を受け取った翌年に、確定申告は必要ですか？”
A. 退職金は申告書を提出していれば確定申告不要ですが、未提出や複数の退職金を受給した場合は申告が必要です。源泉徴収票を基に、還付申告を行いましょう。
2025.11.12
男性60代
“iDeCoを受け取るとき、退職所得控除は適用されますか？”
A. iDeCoは一時金なら退職所得控除が使え、年金なら公的年金等控除が適用されます。加入年数や他の退職金との兼ね合いで有利な受け取り方が異なります。
2025.11.12
男性30代
“iFreeNEXT FANG+インデックスの今後の見通しについて教えて下さい。”
A. AI関連投資の拡大が追い風で中期的な成長が期待できますが、金利・為替・規制動向に左右されます。リスクヘッジとして、積立などで分散投資が有効です。
2025.11.12
女性30代
“扶養についての相談はどこでするのがおすすめですか？やはり、役所でしょうか？”
A. 扶養の相談は内容により窓口が異なります。まず会社の人事・労務で条件を確認し、健康保険組合や税務署、必要に応じて社労士・FPに相談すると正確です。
2025.11.12
男性
“国民年金や雇用保険・給付金など、公的制度に関する相談はどこで誰にするのがおすすめですか？”
A. 年金は年金事務所、雇用保険はハローワーク、医療や福祉給付は市区町村が窓口です。複数制度を整理したい場合は社労士やFPへの相談が有効です。
2025.11.12
男性60代
“老齢年金に対して、所得税はいくらからかかりますか？”
A. 老齢年金だけで暮らす場合、所得税がかかり始めるのは65歳以上で年158万円超、65歳未満で年108万円超が目安です。
2025.11.12
男性30代
“今の住まいに住民票を移していない場合、年末調整の書類にはどの住所を記入すればよいでしょうか？”
A. 年末調整の住所欄は、住民票のある本宅を記載するのが原則です。赴任先は一時的な居所として、必要に応じて備考欄に補足しましょう。
2025.11.12
男性30代
“出産育児一時金は、いつもらえますか？”
A. 出産育児一時金は、病院の直接支払制度なら出産後6〜12週で精算、本人申請なら2〜8週後に振込されます。手続方法で時期が異なります。
2025.11.12
男性30代
“出産時に受け取った出産育児一時金が余ったら、返還する必要がありますか？”
A. 出産育児一時金は原則返還不要で、出産費用が給付額を下回った場合は差額が本人に支払われます。返金が必要なのは誤支給時のみです。
2025.11.12
男性30代
“妊娠したらもらえるお金や、出産時に受け取れる給付金・補助金があれば、教えてください。”
A. 妊娠・出産では、健保や自治体の給付を活用すれば最大数十万円の支援を受けられます。出産一時金・手当金・児童手当などを活用し、家計負担を軽減しましょう。
2025.11.12
男性30代
“出産育児一時金の直接支払制度を利用する方法を教えてください。”
A. 出産育児一時金の直接支払制度は、出産前に病院で同意書に署名するだけで、保険者が病院へ直接支払う便利な仕組みです。
2025.11.12
男性60代
“ゆうちょの定額貯金のメリットとデメリットを教えて下さい”
A. ゆうちょの定額貯金は、元本保証で半年後から自由に引き出せる安全型預金です。金利は年0.21〜0.32％程度で、安定重視の資金運用に向きます。
2025.11.10
女性30代
“NISA口座を変えようと思ってます”
A. NISA口座を移管する場合、保有資産は自動で移らず、元の口座に残して非課税で保有を続けるか、売却して新口座で買い直すかを選ぶ必要があります。買い直す場合は非課税枠を消費します。
2025.10.23
男性30代
“iFreeNEXTのインド株インデックスはどのような評判・評価を受けていますか？”
A. 「iFreeNEXT インド株インデックス」は、低コストでインド主要株に分散投資できる人気ファンドです。長期成長を狙う投資家から高く評価されています。
2025.10.20
男性60代
“退職金に税金がかからない範囲はどこまでですか？計算方法や手取り額を増やす方法を知りたいです。”
A. 退職金は「退職所得控除額」までは非課税、つまり税金がかかりません。退職所得控除額は、勤続年数に応じて上限が変わります。控除額を超えた場合、超えた分の半分に税金がかかります。
2025.05.27
男性50代
“iDeCoは本当に「デメリットしかない」制度ですか？”
A. iDeCoはデメリットばかりではありません。長期の老後資産形成に有効な手段であり、制度を理解したうえで計画的に活用しましょう。
2025.01.22
男性40代
“株の希薄化が起きた場合、長期的に自分にとってメリットになることはありますか？”
A. 希薄化でも調達資金が高収益投資に充てられればEPSと株価が上昇し利益増につながります。使途と経営力を見極めましょう。
2025.11.10
男性60代
“国債に投資できる投資信託の種類、購入するメリットやデメリットを教えて下さい。”
A. 国債投資信託には日本・先進国・新興国・物価連動型などがあり、分散投資や安定運用に有効ですが、金利や為替変動によるリスクにも注意が必要です。
2025.11.10
男性60代
“金を買うにはどこがいいですか？おすすめの買い方があれば教えて下さい”
A. 初心者が金を買うなら、保管や税務が簡単で低コストな金ETFが最適です。少額積立なら純金積立、現物は目的限定で少額に抑えましょう。
2025.11.10
女性30代
“「ソニー生命の変額保険は儲かる」という評判を見かけましたが、本当でしょうか？”
A. ソニー生命の変額保険は「儲かる」商品ではなく、運用成績や為替などによって結果が変わります。長期・分散運用を前提にすれば年3〜4％前後のリターンも期待できますが、元本保証はなく短期では損失もあり得ます。
2025.11.10
男性50代
“国民健康保険に傷病手当金の制度がない理由を教えてください。”
A. 国民健康保険に傷病手当金がないのは、被用者保険と異なり雇用主の負担がなく、所得補償を全国一律で制度化すると財政面や公平性に課題があるためです。
2025.11.10
男性30代
“全米株式を対象としたVTIというETFだけ買っておけばいいと言われましたが本当でしょうか？”
A. VTIだけでも長期分散投資は可能ですが、米国集中や為替の偏りがリスクです。全世界株や債券を組み合わせて安定性を高めましょう。
