「次世代通信関連 世界株式戦略ファンド（THE 5G）」はどんな人に合う商品か知りたいです。

A. 成長性が高い一方、値動きやコストも大きいため、長期でリスクを取れる中上級者向け。分散投資の一部としての活用が適しています。

「次世代通信関連 世界株式戦略ファンド」の成績やリスク、他ファンドとの違いを知りたいです。

A. THE 5Gは5G・AI関連に特化した高リターン・高リスク型ファンドで、近年は高成績ながら価格変動とコストも大きいため、分散投資の一部としての活用が適しています。

繰上げ・繰下げ受給で加給年金・付加年金に影響はありますか？

A. 繰上げ受給では、加給年金が65歳まで支給停止、付加年金は年金本体と同率で減額されます。繰下げ待期中は加給年金を受け取れず、付加年金は本体と同率で増額されます。

公的年金の繰上げ・繰下げ申請の手続きは、どのようにすればよいですか？

A. 65歳は年金請求書を提出すれば、受給が始まります。繰上げは60歳以降に自分で繰上げ請求書を年金事務所へ提出、繰下げは65歳時の請求書を出さず待機し、希望時に繰下げ請求書を出せば増額受給が始まります。

繰下げ受給が向いている人の特徴はありますか？

A. 長寿リスクに備えたい方や就労継続で収入が確保できる方、十分な資産がある方は繰下げ受給が向いています。ただし、受給開始前に死亡すると増額を享受できない点に注意が必要です。

繰上げ受給を選ぶべき状況はありますか？

A. 健康不安や単身で支援が乏しい場合など、早期資金確保の必要性が高いときに繰上げ受給を検討します。ただし、終身にわたる減額と障害年金受給不可のデメリットを踏まえ、長寿リスクを十分確認することが重要です。

年金繰上げ・繰下げの「損益分岐点」を教えてください。

A. 損益分岐点は、繰上げなら受給開始から20年10か月、繰下げなら10年11か月経過時点です。これ以降に長生きすると、選択肢が不利・有利に逆転します。

基礎年金と厚生年金は、別々に繰上げ・繰下げができますか？

A. 繰上げの場合は、基礎年金と厚生年金を同時に行う必要があります。一方、繰下げの場合は両年金を別々に設定でき、「基礎年金を66歳、厚生ねんきんを70歳」など自由に組み合わせが可能です。

年金の繰上げ・繰下げの増減率とは何ですか？

A. 65歳を基準に、受給開始を早めた月数×0.4％（一部0.5％）を減額、遅らせた月数×0.7％を増額します。算定後の割合は終身適用され、年金月額に恒久的に反映されます。

公的年金の繰上げ・繰下げ受給の仕組みを教えてください。

A. 年金は60〜75歳で開始時期を選択できます。60〜64歳の繰上げは月0.4％の終身減額、66〜75歳の繰下げは月0.7％の終身増額となり、資金計画と健康状態を踏まえた判断が重要です。