2026.01.20

男性40代

“「インデックス投資は最強の投資方法」と聞きましたが、本当ですか？”

A. インデックス投資は市場全体に分散し低コストで再現性が高く、多くの投資家に採用されています。一方で下落局面や景気変動の影響は避けられず、万能ではありません。目的や時間軸に合えば合理的な選択肢です。

2026.01.20

男性40代

“インデックス投資で1000万円の資産を築くことはできますか？”

A. インデックス投資で1,000万円は現実的です。積立額×期間×利回りで決まり、月3万なら約14〜20年が目安になります。

2026.01.20

男性40代

“インデックス投資で失敗する典型例を教えてください。”

A. インデックス投資の典型的な失敗例は、短期目線での売却・積立停止、生活防衛資金不足による取り崩しなどです。

2026.01.20

男性40代

“経済的自由を実現するための方法を教えてください。”

A. 固定費見直しで黒字化し、生活防衛資金を確保します。転職・副業で入金力を上げ、NISA中心に長期積立を継続しましょう。

2026.01.20

男性60代

“夫の死亡後、夫が受給していた年金はどうなりますか？”

A. 夫の老齢年金は死亡で停止し、妻が引き継ぐことはできません。未支給年金や遺族基礎・遺族厚生年金の対象可否を確認し、早めに手続きしましょう。

2026.01.20

男性60代

“配当性向が高すぎる企業への投資は、避けるべきでしょうか？”

A. 配当性向は高いほど良いとは限りません。目安は30〜60％、70％超は注意、100％超や赤字配当は継続性に懸念があります。

2026.01.20

男性50代

“高配当株投資を検討していますが、健全な配当性向の目安はありますか？”

A. 高配当株は利回りだけでなく配当性向で持続性を確認しましょう。健全な目安は30〜60％です。

2026.01.20

男性30代

“引っ越しをしたとき、口座を開設している銀行で住所変更の手続きは必須ですか？”

A. 引っ越し後は銀行の住所変更が必要です。未届だとカード・通帳・重要通知や再発行書類が届かず、取引制限や追加本人確認の原因にもなります。

2026.01.20

男性60代

“遺留分を請求されたら、どのように対応すればよいのでしょうか？”

A. 遺留分請求は無視せず、請求内容・算定根拠・時効などの条件を確認しましょう。

2026.01.20

男性60代

“生命保険金は、遺留分侵害請求の計算に含めますか？”

A. 生命保険金は原則、受取人固有財産で遺留分計算に算入しません。ただし不公平が著しい事情があると、例外的に考慮される可能性があります。

2026.01.20

男性60代

“特別受益に該当する財産も、遺留分侵害請求の計算に含めますか？”

A. 特別受益に当たり得る生前贈与も、条件次第で遺留分算定の基礎財産に含まれます。

2026.01.20

男性

“遺留分の割合と、請求できる金額の計算方法を教えてください。”

A. 遺留分は子（配偶者＋子含む）がいれば全体1/2、直系尊属のみなら全体1/3（兄弟姉妹なし）です。

2026.01.20

男性40代

“中退共で退職金を受け取るための手続き方法を教えてください。”

A. 中退共の退職金は、会社が退職届提出・手帳交付等を行い、本人が請求書と住民票等を提出して受け取ります。

2026.01.20

男性40代

“収入を増やす効果的な方法を教えてください。”

A. 収入増は「本業の単価UP（昇給・転職）」が最も再現性が高い選択肢です。生活防衛資金確保後に、長期分散投資を行うことも効果的です。

2026.01.20

男性60代

“厚生年金保険料を納めるのは70歳までですか？”

A. 厚生年金は原則70歳到達で被保険者資格を喪失し、以後は同じ会社で働いても保険料負担は基本ありません。

2026.01.20

男性40代

“資産を増やすうえで、お金に働いてもらうポイントがあれば教えてください。”

A. 「お金に働いてもらう」とは、預金にとどめず投資で増える可能性を持たせる考え方です。長期・分散・積立を基本に、生活防衛資金を確保したうえで目的とルールを決めて続けることが重要です。

2025.12.16

男性50代

“高額医療費制度が適用されるのは、いくらからでしょうか？”

A. 高額療養費制度（高額医療費制度）は、1か月の自己負担（多くの場合で8万～9万円）が年齢・所得に応じた限度額を超えた分が戻る仕組みです。自分の区分と負担額を確認し対象か判断しましょう。

2025.10.27

男性30代

“日本や米国（アメリカ）で代表的な高配当株にはどのような銘柄がありますか？”

A. 高配当株投資では、安定したキャッシュフローと増配実績のある企業を選ぶことが重要です。日本では通信や商社、米国では生活必需品やヘルスケアなどが代表的です。

2026.01.13

男性60代

“年金保険料をさかのぼって払うことは、どのような条件を満たせば可能なのでしょうか？”

A. 未納期間分は、原則2年以内ならさかのぼって後納できます。免除・猶予・学生特例の期間は、10年以内なら追納できます。

2026.01.13

男性60代

“国民年金の保険料免除申請はしない方がいいと聞きました。なぜでしょうか。”

A. 学生などで年金を払えない場合、未納より免除や学生納付特例を選ぶ方が合理的です。免除期間は受給資格に算入され、後から追納で年金額を回復できます。

2026.01.13

男性

“国民年金の保険料が未納だと、財産を差し押さえられますか？”

A. 国民年金の未納は、催告・督促を経て、条件次第で差し押さえに進む可能性があります。

2026.01.13

男性

“「年金はいらないから保険料を払わない」という考えは正しい判断でしょうか？”

A. 年金の未納は老齢年金だけでなく障害・遺族年金など保障にも影響し、将来の選択肢を狭めます。払えない場合は免除・猶予の活用が重要です。

2026.01.13

男性30代

“受け取れる出産育児一時金が余りました。協会けんぽへの申請は、どのように行えばよいですか？”

A. 直接支払制度を使っても、出産費用が出産育児一時金を下回れば差額が出ます。差額は自動では支払われず、申請が必要で、期限内の手続きが重要です。

2026.01.13

男性30代

“初心者は、高配当株投資とインデックス投資のどっちが向いていますか？”

A. 高配当株（主に個別株）とインデックス投資（市場全体）は目的と手間で向き不向きが分かれます。高配当インデックスはその中間的な選択肢です。