投資の知恵袋検索
資産運用や制度に関する具体的な疑問から、考え方を整理するQ&Aです。金融商品・投資手法、税制、年金、社会保障、保険などを幅広く扱い、「どう考えればよいか」が分かるように解説しています。
Questions
2026.07.14
“相続人の廃除を受けた人に、代襲相続は発生しますか？”
A. 廃除された相続人本人は相続できませんが、その子には代襲相続が発生します。一方、相続放棄では子に代襲相続は生じないため、両者の違いを分けて確認することが重要です。
2026.07.14
“養子にも代襲相続は発生しますか？”
A. 養子でも、法律上の親子関係があれば実子と同様に代襲相続は発生します。もっとも、縁組の有効性や相続資格の有無は確認が必要です。
2026.07.14
“亡くなった人の兄弟姉妹でも、代襲相続は発生しますか？”
A. 兄弟姉妹にも代襲相続は認められますが、相続できるのは原則として甥・姪までです。直系卑属と違い再代襲はなく、適用範囲と順位の確認が重要です。
2026.07.14
“代襲相続できない具体的な場合を知りたいです。”
A. 代襲相続は、相続人が死亡している場合に生じ、相続放棄では発生しません。一方、相続欠格や廃除では子に代襲相続が認められるため、理由ごとの違いを確認することが重要です。
2026.07.14
“代襲相続は、どこまで（何代まで）起こるのでしょうか。”
A. 代襲相続は、子の系統なら孫・ひ孫以降の直系卑属まで続きますが、兄弟姉妹の系統は甥・姪までで、その先には及びません。相続放棄では代襲相続は生じない点も重要です。
2026.07.14
“売れない土地を相続で取得した場合、どうすればよいでしょうか。”
A. 売れない相続土地は、放置による税負担や管理リスクを踏まえ、売却再検討や国庫帰属制度などの処分方法を比較して判断することが重要です。
2026.07.14
“相続した家に誰も住まない予定です。この家は、どうすべきでしょうか。”
A. 相続した空き家は、保有・売却・賃貸・解体の各選択肢で税金、維持費、管理負担が異なるため、利用予定や収支見通しを踏まえて比較検討することが重要です。
2026.07.14
“更地の固定資産税は、なぜ高いのでしょうか。”
A. 更地の固定資産税が高くなるのは、住宅用地の特例が使えず、建物のある土地のように課税標準が軽減されないためです。評価額そのものより、特例の有無が税負担差の主因です。
2026.07.14
“相続の対象となる遺産が土地と現金です。どのような分け方が考えられますか？”
A. 土地と現金のみの相続では、現物分割・代償分割・換価分割が主な方法です。公平性、資金負担、売却コストを比較し、遺産の状況に応じて選ぶことが重要です。
2026.07.14
“相続で取得した土地について、評価額の調べ方を教えて下さい。”
A. 相続した土地の評価額は、相続税なら路線価方式または倍率方式で確認し、売却判断なら実勢価格を別に把握する必要があります。
2026.07.14
“相続した土地を3年以内に売却すると、税金面でメリットがあると聞きました。”
A. 相続土地を早期売却すると、相続税の取得費加算の特例や空き家特例の期限内に収まりやすく、譲渡所得税の軽減につながる可能性があります。
2026.07.14
“相続した土地の取得費がわからないときはどうすればいいでしょうか？”
A. 相続土地の取得費は原則として被相続人の取得費を引き継ぎ、不明な場合は資料収集や合理的推計を行い、最終的に売却額の5％による概算取得費で計算します。
2026.07.14
“相続で取得した株式を売却するとき、取得費加算の特例は使えますか？”
A. 相続で取得した株式でも、相続税の課税対象であり相続開始から3年10か月以内に売却するなどの要件を満たせば、取得費加算の特例は適用できます。
2026.07.14
“先祖代々の土地を売却しようとしていますが、取得費がわかりません。”
A. 取得費が不明な先祖代々の土地は、原則として売却額の5％を概算取得費として譲渡所得を計算します。資料で実額を立証できる余地もあるため、概算適用前に確認することが重要です。
2026.07.14
“不動産を売却するとき、取得費に該当するものを教えて下さい。”
A. 取得費には購入代金のほか、購入時の仲介手数料や登記費用、価値を高める改良費などを含めます。売却時の費用や通常の修繕費は原則含まれず、取得時か改良目的かで判断することが重要です。
2026.07.14
“譲渡所得の計算で取得費を調べているのですが、領収書がない状況です。取得費不明の場合、どうなりますか？”
A. 取得費は代替資料で実額確認を優先し、不明な場合は譲渡価額の5％を概算取得費として計算します。税負担増に注意し、根拠資料の整理が重要です。
2026.07.14
“3000万円特別控除を受けるための要件を教えて下さい。”
A. 3000万円特別控除は、居住用財産であること、売却時期、居住実態、親族等への売却でないことを満たす場合に適用できます。
2026.07.14
“3000万円特別控除を受けるときの必要書類を教えて下さい。”
A. 3000万円特別控除の申告では、申告書や譲渡所得の内訳書、売買契約書、登記事項証明書、住民票除票などを準備し、居住実態と譲渡内容を証明できる状態に整理することが重要です。
2026.07.14
“ボロ戸建て投資が向いている人の特徴を教えて下さい。”
A. ボロ戸建て投資は、自己資金に余裕があり、修繕や管理に手間をかけられ、空室・修繕リスクを許容できる人に向いています。
2026.07.14
“ボロ戸建て投資は高利回りと聞きましたが、本当ですか？”
A. ボロ戸建て投資は高利回りを狙えますが、修繕費や空室リスクで実質収益は下がります。購入価格だけでなく総投資額と需要を見て判断すべきです。
2026.07.14
“ボロ戸建て投資のメリットを知りたいです。”
A. ボロ戸建て投資は、低い初期費用で高利回りを狙える点がメリットですが、修繕費や空室リスクを含めた実質利回りで判断することが重要です。
2026.07.14
“ボロ戸建て投資の始め方を教えて下さい。”
A. ボロ戸建て投資は、物件選び、修繕費、賃貸需要の確認が重要です。安さだけで判断せず、初期費用や空室・追加修繕リスクも踏まえ、無理のない収支計画で始めましょう。
2026.07.14
“「築古の木造アパートへの投資は節税になる」と聞きましたが、本当ですか？”
A. 築古木造アパート投資は、減価償却費による不動産所得の赤字を損益通算できれば節税効果が見込めます。ただし、修繕費や空室、売却時の税負担も含めて判断が必要です。
2026.07.14
“不動産投資で、金利上昇リスクに備える方法を教えて下さい。”
A. 不動産投資の金利上昇リスクには、固定・変動金利の違いを踏まえ、返済額増加を想定した収支計画と余裕資金で備えることが重要です。
